大家好，关于同盾科技交易平台很多朋友都还不太明白，今天小编就来为大家分享关于同盾的反洗钱系统是怎么运作的有什么优势的知识，希望对各位有所帮助！

本文目录

1. 同盾科技的黑名单指的是什么
2. 哪些平台的银行风控系统做的好
3. 同盾的反洗钱系统是怎么运作的有什么优势

一、同盾科技的黑名单指的是什么

一般指的是有过欺诈事实或者信用风险的人。比如一些网络欺诈分子，去过一家消费金融平台骗贷，被同盾抓住了，就会被同盾记录下来，形成一个黑名单。再比如有些信用不良的人，在许多平台借款，然后逾期或者干脆不还钱，同盾发现后也会记录下来。除了黑名单外，同盾还有一套机制，通过复杂的分子得出的灰名单，之前有新闻报道说，同盾有一家客户之前对灰名单的效果没感觉，可是仅仅过了一个多月，客户就发现这些灰名单已经开始做坏事了。

二、哪些平台的银行风控系统做的好

1、我知道同盾科技不错，我们银行就是跟他们合作的。

2、同盾科技是一家独立第三方智能风控及分析决策服务商，同他们智能风控解决方案综合运用了分布式计算、实时计算、数据挖掘、机器学习建模、复杂网络等多种先进的计算机技术，对数据接入、存储、传输，任务调度，模型开发、运行、输出等多个层面进行封装和整合，提供了端到端的智能分析解决方案，客户只需通过API接口提供入参，即可在毫秒级别得到经过智能模型运算分析后的输出结果。同盾智能风控对银行的贷前、贷中、贷后业务流程和风险管控都有帮助，帮助银行提升客户体验和运作效率。

三、同盾的反洗钱系统是怎么运作的有什么优势

1、同盾洗钱监测分析体系是从数据入手，建立涵盖客户身份、行为信息、风险状况、交易环境和关联关系的反洗钱知识库，夯实反洗钱监测分析的数据要素基础。在传统的专家规则基础上，通过机器学习模型，可有效判别腐败、毒品、走私、非法集资等不同特征的大额交易和可疑交易，节省大量人力成本的同时有效监控分析大额和可疑交易并上报监管，满足合规需求。针对客户身份识别的难题，同盾科技结合行业实践和监管要求，融合多维度信息，刻画客户身份信息、交易和资金链路、风险特征标签、关联关系图谱，从个体和关系的视角对客户进行全面洞察，同时，针对非自然人，通过股权、投资和任职关系，构建受益所有人识别模型，提高识别精确度和工作效率。另外，针对身份识别、可疑案件的甄别和排查，同盾利用云图（知识图谱工具）平台，自动化构建客户关系网络、资金交易网络，有效识别异常交易结构和关键节点，挖掘可疑风险群体，对高风险群体进行重点排查和处置。与此同时，增强非对面交易的反洗钱监测能力，从客户交易环境角度辅助识别反洗钱风险。

2、优势来说，传统的反洗钱模式是对数据的监控，主要依靠历史经验和规则。对于海量交易流水的处理以及新洗钱模式的甄别，都存在难度。而同盾反洗钱可以多方位解决问题。

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