大家好，美金交易平台骗局套路相信很多的网友都不是很明白，包括朋友天天拉我做外汇交易,但我觉得是骗人的,怎么办也是一样，不过没有关系，接下来就来为大家分享关于美金交易平台骗局套路和朋友天天拉我做外汇交易,但我觉得是骗人的,怎么办的一些知识点，大家可以关注收藏，免得下次来找不到哦，下面我们开始吧！

本文目录

1. 朋友天天拉我做外汇交易,但我觉得是骗人的,怎么办
2. hoolilaw案例分析:美国神奇网站Craigslist交易骗术
3. 怎样分辨外汇平台是否正规,是否靠谱的

一、朋友天天拉我做外汇交易,但我觉得是骗人的,怎么办

朋友天天拉你做外汇交易，你觉得是骗人的，直接拒绝就可以了呀。

正规的外汇平台是不会要求或是诱导用户拉人的，而是让用户自愿自主地在外汇平台开户交易。

目前通过网络平台提供参与外汇保证金交易均属非法。

1、因为拉人的发起人想要获得一定的拉人佣金，当新的用户加入时，发起人即可获得平台给予的佣金作为回报;

2、外汇交易平台本身的机制要求用户不断地拉人，比如平台以拉人为条件来让用户获得更高的交易额度;

3、拉人可以让小投资者利用杠杆用小额度资金博取更大的收益。

需要注意的是，正规的外汇平台是不会要求或是诱导用户拉人的，而是让用户自愿自主地在外汇平台开户交易。

二、炒外汇，专业术语叫作外汇保证金交易，一般是通过本币与其他外币之间兑换的比率(即汇率)的涨跌来进行价差套利。可以分为两种，一种是利用保证金进行外汇交易，一种是在银行实盘交易，前者在中国大陆内的绝大多数银行都可以开通，所购买的是实际货币，盈利比较少;而保证金炒汇是指客户向外汇的交易商支付一定金额的保证金后，通过杠杆原理来放大缴纳的保证金倍数，从而利用小量资金获取大量收益。

外汇交易平台“跑路”卷走约300亿元

“你盯着投资的收益，别人盯着你的本金。”投资者对这句话并不陌生，然而类似的案例却在不断重演。

近日，一个名为IGOFX的外汇交易平台被媒体曝光，其打着“躺着赚美金”的口号，短短半年招收了40万名会员，近期突然宣布崩盘，卷走约300亿元人民币。

记者通过业内人士了解到，监管层早在2008年已叫停外汇杠杆交易，国内投资者对外汇和杠杆交易不熟悉，打着“外汇投资”幌子的金融骗局屡现不止。此外，国内合规的外汇理财产品有多种类型可供选择，但不同产品的风险和收益计算方式较为复杂，投资者需了解相应金融知识，并结合自身的实际需求进行选择。

IGOFX跑路起因于今年6月8日的英国大选，当天英镑短线下跌400点，次日市场传出IGOFX平台投资者账户全线爆仓的消息。投资者发现，在该平台上的“止损线”形同虚设，大量资金“被蒸发”。

据媒体报道，IGOFX新概念外汇平台，中文名“一盛金融”，自称来自新西兰，持有含金量不高的“瓦努阿图监管VFSC”牌照。IGOFX号称其平台操盘团队拥有3年平均每个月收益率15%—40%的战绩。

早在今年1月，网络上已有文章揭示该平台的风险。在一篇标题为“挂羊头卖狗肉（基于IGOFX之类外汇理财骗局揭秘）”的文章中，作者指出了IGOFX及类似平台的风险，包括网站服务器不在中国境内、域名未在工信部注册、国内没有法人，在国内处于无监管状态等。

此外，媒体曾多次报道这家公司为金融传销公司，它没有正规且知名的监管牌照，在提供平台的同时，大肆宣传代客操盘。披着“外汇理财”的外衣，没有任何可靠的产品或服务，而是不断发展会员和代理，依靠会员的资金投入盈利。

中国互联网协会信用评价中心法律顾问赵占领指出，这种做法属于非法集资，而“拉人头”的方式还涉及到传销。赵占领表示，这种“拆东墙补西墙”“借新账还旧账”的模式是庞氏骗局一种，承诺还本付息，但收益并非来自炒外汇，而是以炒外汇的名义，拉拢其他的钱来支付投资收益，这样下去资金链总有一天会断裂。

打着“洋公司”的幌子，以“外汇理财”为名，行“集资传销”之实，再假借一波行情直接爆仓卷走投资者本金，IGOFX的“套路”十分清晰。赵占领表示，很多P2P网站也存在类似的庞氏骗局。

近年来，随着中国投资市场的开放，外汇理财进入了更多大众投资者的视野。事实上，由于海外市场波动频繁，经济、政治因素复杂，外汇交易的天然风险非常高，而监管部门早在2008年已叫停了外汇保证金交易。

2008年6月12日，中国银监会在其网站发布了《中国银监会办公厅关于银行业金融机构开办外汇保证金交易有关问题的通知》，正式叫停外汇保证金交易。

银监会指出，银行业金融机构开办外汇保证金交易业务的市场风险、操作风险、信息科技系统风险及客户适合度评估不足风险日益突出，市场需要进一步规范。在相关管理办法正式发布前，银行业金融机构不得开办或变相开办外汇保证金交易业务。

一位外汇行业的从业人士向南方日报记者透露，海外背景的平台在国内缺乏监管，这类外汇交易平台基本上都不合规。

广州赢韬投资咨询有限公司总裁陈国刚则表示，海外平台的情况非常复杂。除了虚假交易的骗子公司外，一些注册在美国、香港、英国等金融监管相对比较成熟的地区的平台有一定的正规性，不一定是骗子公司，但同样风险很高。由于国内禁止外汇保证金交易，外汇平台需让投资者将资金转至海外进行交易，甚至连投资者教育都在海外进行，游走在监管的灰色地带，这其中存在许多“猫腻”。

陈国刚直言，在海外平台利用杠杆交易投资外汇的风险无异于赌博。“这类交易的本质是作为投机者和庄家对赌，大概率会亏损，市场波动比较大的时候庄家还可能破产或跑路。此外，交易的过程不透明，平台还可能通过别的手段，如改动价格导致投资者爆仓。”

除了汇率市场价格波动的风险外，杠杆交易本身的风险也很高，在极端波动发生时，可能因价格跳空而出现“穿仓”的情况，令投资者亏损本金之余还会产生负债。

二、hoolilaw案例分析:美国神奇网站Craigslist交易骗术

这是一个界面质（jiǎn）朴（lòu）但月点击量却能达到500亿次的的神奇网站。在这里，有的人找到了另一半、有的人找到了工作、有的人租到了公寓、有的人买到了车...对，这就是传说中美国人的至爱网站——Craigslist。然而，还有相当一部分人还没来得及享受到这个网站给TA带来的便利与乐趣，就先被骗走了一大笔钱，从此闻Craigslist色变，不敢轻易再尝试。

Craigslist属于美国社会版新闻常客，各种与它相关的诈骗、犯罪类新闻屡见不鲜。虽然Craigslist名声不佳，但由于它实在太好用大家无法抵挡它的诱惑，于是在这种强烈矛盾之下应该如何保护自己不中招？今天我就带你击破Craigslist常见骗局，掌握好调戏骗子的正确姿势。

支票骗局：这是一个流传了十多年的经典套路。从前几年尼日利亚骗局到这几年的英国人骗局，无不是利用银行的操作漏洞：确认支票的时间差来进行诈骗的。

3.寄出一张比实付金额多的支票并提供tracking number

4.利用“写错金额”、“公司的差旅补贴不方便拆开付款“、“给转运公司的快递费”等借口要求你返还多出来的金额或者把这部分钱打到所谓转运公司的账户上

当交易过程中有了下面几个信号的时候，你就该注意了，前方诈骗预警！

无论他给的借口是当前身处海外，还是公司代付，当他无比坚持一定要用支票付款的时候，你就该say no啦！

·当他告诉你，寄给你的支票上的金额比实际应付金额大的时候

天上不会掉馅饼，正常人也不会没事给别人写金额多出几百刀几千刀的支票。他给你的tracking

number也不用检查，一定是真的。到这一步已经基本可以判定是骗子了，接下来你可以选择无视，或者反调戏。

·当你把收到的支票存入银行发现自己的账户多了钱的时候

这是整个支票骗局里最狡猾的部分。正常人还不至于钱未到手就把自己的钱转出去，所以绝大部分人会采取的做法是把这个支票存入银行。而美国的银行有个坑爹的操作漏洞就在于，当下支票存进去，不论是否是空头支票，你的账户上都会立即多出金额，在银行查验支票真伪的期间，直接取现也不是不可以。

·当他要求你用西联汇款(Western Union)返还多出来的钱,或者用这部分钱作为运费把东西寄送到尼日利亚

你看着账户上多出来的钱，或者取现拿到手里实实在在的钱，你相信人间有真情，决定做一个诚实boy/girl，把多出来的钱用骗子指定的西联汇款返还回去，或者把东西也寄到了尼日利亚。而在Craigslist的世界里，西联汇款(Western Union)和尼日利亚(Nigeria)两个词和诈骗是划等号的。重要的事情说三遍！等同于诈骗！诈骗！诈骗！

在美国，个人支票直接以个人信用作担保、与个人信誉挂钩。因此，在和不熟悉的人交易时应该尽量避免使用支票，因为你无法确认对方的信用如何，交易出现差池银行也不负任何责任。

美国的银行一般需要至少2到4周来核实一张支票是否为空头支票，在核实期间你的账户上却是有这笔钱存在并且可以进行支配的。然而，在银行核实完毕之后，如果发现为空头支票，银行有权撤销这笔钱款，而且是自动从你的账户里划钱进行填补。如果你的账户里余额不够，银行就会关闭账户并且向你追债。同时因为你存入空头支票的行为，你的信用分数也会受到不良影响。

存支票前和银行柜员聊一聊。他们经验丰富，每几天就要面对一起支票诈骗，也许能在你存入支票前戳醒你，帮你识破骗局。

当有人打算买你的东西却坚持使用PayPal付款时，你就要小心啦，因为一封看起来来自PayPal，很正规很官方的伪造邮件已经在等待你上钩了。

· 邮件上说钱款已经打给你了，但你得回复一封包括tracking number的邮件，才能拿到钱。

·邮件上说钱款已经打给你了，但是你得点击链接确定交易才能拿到钱。

·骗子用一个真实的PayPal账户付你钱，但要求你把东西寄到不同的地方去。

·PayPal是不会在钱到账之前向你索要tracking number的。

·如果点击了邮件里的链接，你的账号就会被盗，PayPal里的钱也会被转走。

·一旦他们拿到东西，他们就会向PayPal提起申诉说从来没有收到东西。这样PayPal会启动买家保护机制，从你的账户中扣除买家的付款，于是你财物两失。

收到看似官方的邮件向你索要账户信息，tracking number，或者要求你点击邮件内的链接时，一定要多长个心眼。打开新的网页，从官方网站登录自己的账号查看账号真实余额。Craigslist不是eBay，保护机制不完善。在Craigslist上应该尽量避免使用PayPal进行交易。

·不要向没有当面接触过的人付款。

·如果交易牵涉到快递，则要有警戒心。尽量选择当地卖家、当面交易。

·不要银行电汇，再一次强调，西联汇款(Western Union)在Craigslist上面是诈骗的同义词。

·不要用个人支票交易，银行不承担任何责任。

·交易只存在于双方，没有第三方可以提供什么担保。

·永远不要提供自己的个人信息，比如银行账号、PayPal账户、SSN。

·不要交易没有当面查验过的物品。天上不会掉馅饼，那些看起来特别好的deal很有可能并不存在。

·在见到房东和雇主之前，不要同意背景和信用调查。

1.来自外地的交易邮件或者短信。

2.对交易物品进行模糊的指代，the item，而不是具体的名称。

诈骗关键词：WesternUnion（西联汇款）, Money Gram, cashier check, money order,Paypal, shipping, escrow

·Internet Fraud ComplaintCenter网络诈骗举报中心

·FTC(Federal TradeCommission)联邦贸易委员会

·填写FTC举报表格或者拨打举报热线: 877-FTC-HELP(877-382-4357)

·美国军人或军属投诉专门通道ConsumerSentinel/Military

·美国软件协会SIIASoftware and Content Piracyreporting

·俄亥俄州专用举报通道：OhioAttorney GeneralConsumer Complaints

关于hoolilaw及hoolilaw法律保护计划：

hoolilaw是hooli平台旗下的境外法律服务平台，目前已成为全美最大法律服务平台，两年期间已为超过65000人次的已赴美中国留学生提供线上法律保护。包括签证类法律服务、校园纠纷、房产类纠纷、交通事故、刑事案件、民事纠纷以及其他各类涉及法律相关的案例。2019年，hoolilaw正式向准留学生推出出境前法律保护计划，将法律服务前置，避免留学生出事了才找律师寻求帮助而导致的恶性后果：

一、留学前通过法律培训课程，主动规避法律风险；

二、留学中出现纠纷随时咨询。hoolilaw已成为法律行业的搜索引擎，30名有法律背景的法律顾问提供专业法律意见，避免后果恶化，实现简单问题免费化；

三、一旦涉及需要出庭的案件，将由平台专业人员根据案例类型、所在州匹配擅长领域的律师处理案件，平台利用自己的优势为所有hoolilaw会员提供市价10%-50%的折扣，诉讼类案件累计2万美金以内的律师费平台负责一半费用。

三、怎样分辨外汇平台是否正规,是否靠谱的

怎样分辨外汇平台是否正规？首先要有辨别平台的能力，汇查查带你看这三点准没错。

平台监管牌照非常重要，没有监管牌照的平台，一律为不正规平台！

当然也不是有牌照的平台就一定安全，选择平台监管资质看如下：

①不选离岸监管机构牌照平台（离岸监管机构基本没有监管效力，牌照含金量非常低，资金不受保障）

②查看牌照类型，有些牌照只是期货、基金等牌照，并没有外汇交易权限的也是不正规！

③尽量选择英国FCA、瑞士FINMA、美国NFA监管，这是三大强监管，其他小监管不建议选。目前英国FCA监管的平台有最高5万英镑的补偿计划，瑞士FINMA监管有最高10万瑞郎（折合美金大约10万）的法律保障，美国NFA监管的平台没有赔偿但是牌照审核严格。

外汇交易进入中国时间也有十几年，能在这么多年里屹立不倒的外汇平台，自然是被无数投资者论证过的，有很高可信度的。汇查查app中有外汇平台口碑打分可做参考，平台好坏用户评价才是最真实的。

尽量远离新成立平台，我不敢肯定都是黑平台，但至少一大半都有问题，需要大家在投资前仔细斟酌。

3.远离大肆宣传平台行内有句话说得好，越正规，越低调。越是大肆宣传的外汇平台，就越该警惕。网上宣称“百分百盈利”、“喊单老师”、“荐股交流群”、“新品种投资”、“入金赠金”等，注意！属于黑平台吸引用户入金的常规套路！起初你的账户会获利很大金额，让你尝到甜头后再让你补仓继续跟，等你补仓了之后就开始爆仓了，或者等你需要出金时，钱基本都是一去无回，这种套路比较老套，但利用人性的贪婪，还是很多人中招。

关于美金交易平台骗局套路，朋友天天拉我做外汇交易,但我觉得是骗人的,怎么办的介绍到此结束，希望对大家有所帮助。