大家好，今天小编来为大家解答交易平台购物洗钱怎么举报这个问题，怎么举报电信诈骗很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！

本文目录

1. 怎么举报电信诈骗
2. 香港MSO金融牌照怎么申请
3. 如果银行卡绑定了刷单网站怎么办

一、怎么举报电信诈骗

1、电信诈骗及时拨打110报警，或者就近到派出所报警，属于公安机关受案范围。

2、遇到网上诈骗或者已经被骗了，可以立即通过短信、微信、信函、互联网等形式或者亲自到当地公安机关报案或者投诉解决。

3、诈骗，是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取款额较大的公私财物的行为。

4、《中华人民共和国治安管理处罚法》第二条扰乱公共秩序，妨害公共安全，侵犯人身权利、财产权利，妨害社会管理，具有社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》的规定构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不够刑事处罚的，由公安机关依照本法给予治安管理处罚。

5、以下者盘点了电信诈骗的“九大套路”，帮助消费者擦亮双眼，看穿骗局。最重要的是，在个人信息泄露泛滥的今天，心中一定要有根弦——没有免费的午餐。

6、套路一“你的账户有资金异常变动”

7、骗子首先窃取了受害者网银登陆账号和密码，通过购买贵金属、活期转定期等操作制造银行卡上有资金流出的假象。

8、然后假冒客服打电话确认交易是否为本人操作，并同意给用户退款骗取用户信任。骗子会再次通过账户内部的资金交易，制造用户账户有资金退回的假象，但由于存在交易手续费的问题，所以退款额一般比之前的账户内部交易金额要小。

9、接下来，骗子会使用受害者网银进行转账操作，或开通快捷支付操作，并选择短信验证码的方式进行验证，这样一来，受害者的手机上就会收到一条验证码短信。

10、最后，骗子再以限时退款为由，要求受害者立即提供自己手机收到的验证码，受害者一旦把短信验证码提供给了对方，对方就得手了。

11、怎么破：几乎天衣无缝。最简单有效的办法是，立即直接拨打银行的官方客服电话进行核实，别相信任何主动呼入的、自称是客服的电话。

12、“你涉嫌洗钱”、“你涉嫌非法集资”、“你信用透支需负刑事责任”，这些都是冒充公检法实施诈骗的由头。这种手法并不新鲜，但由于其极具恐吓性，不了解此类诈骗的人还是很容易上当。

13、现在很多骗子通过改号软件伪装成官方客服电话，但如果受害者真的反拨回去，一般就能识破骗局。甚至还出现了“升级版”：骗子以赠送免费物品为由，引导用户通过电话下单，以货到付款的形式邮寄，若用户拒绝签收快递或者退货，诈骗者便以公检法的口吻对用户进行威胁恐吓，进行诈骗。

14、怎么破：不要轻易相信陌生人打来的电话，如果有人说自己涉嫌犯罪，应当首先拨打110询问。或向身边的亲友询问一下，一般都能很快识破骗局。

15、套路三“您乘坐的××航班取消了”

16、手机订机票成了网络诈骗的风口。骗子谎称改签退票等理由，引导民众进入钓鱼网站，虚假号码，进行到汇款的陷阱。

17、《腾讯2016年第二季度反电信网络诈骗大数据报告》显示，这一诈骗类型高达44%，成为网络诈骗主流。骗子能够准确说出受害者的姓名、航班信息，多以可以获得改签补偿金的名义进行诈骗。

18、怎么破：机票退改签业务，通过航空公司、票务代理商等正规渠道的网站、电话、服务厅办理，别相信任何电话、短信，即使与本人信息完全相符。

19、套路四“你购买的商品断货，可以申请退款”

20、骗子首先完全掌握了受害者的网购信息，并通过准确的描述受害者购物信息来取得受害者的信任，进而套取受害者的银行卡号、密码和短信验证码。

21、骗子们有的时候是直接用电话套取相关信息，有时也会让受害者打开钓鱼网站并手动填写相关信息。银行卡号、密码、验证码同时泄露，骗子就顺利地将受害者网银账户中的钱转走了。

22、怎么破：遇到商品交易出现异常、断货等情况，应当首先向购物网站的官方客服电话进行咨询，不要轻易相信主动呼入的、自称是客服的人。网购账号、支付账号应当单独设置密码，并且密码要足够复杂，定期更换。

23、此类骗术通常以学习股票知识、推荐股票为名，向用户收取押金或保证金，对那些急于求成的新股民尤为有效。事实上，正规的证券公司一般是不会向股民提供付费荐股服务的，更不会以此为名向用户收取押金或保证金。

24、他们通常发来所谓公司的营业执照、工商证明或组织机构代码等的照片或图片，只要拨打证券公司的官方客服进行询问也就能清楚了。

25、怎么破：不要相信任何荐股、选股信息，不论这些信息是来自网站、QQ、短信还是电话。可通过回拨官方客服电话的方式求证。

26、套路六：“699元免费赠送苹果6S”

27、最近湖南警方通告的一起新型诈骗案，某诈骗团伙以“收取699元个人所得税，免费赠送苹果6S手机和700元电话卡”名义，向被害人寄送假冒、损坏手机或手机模具进行诈骗，两个月里先后诈骗受害群众数百人，诈骗金额数十万元。

28、怎么破：以貌似合法促销的名义进行诈骗，不能存侥幸心理，哪有天上掉馅饼的好事。

29、套路七：“请您及时领取新生儿补贴”

30、犯罪分子以领取新生儿补贴为由行骗，由于他们能说出受害人的详细信息，让受骗人信以为真。骗子在获取受害人银行账号之后，通常会要求受害人到ATM自动取款机操作，按照对方的“引导”进入英文操作界面。由于受害者看不懂ATM机上的英文提示，往往把转账程序当成输入验证码，最终上当。

31、怎么破：此类电话或短信，切勿轻信，更不要到ATM操作。

32、最近出现的这种诈骗，其套路通常是先用几百条垃圾短信和骚扰电话轰炸手机，以掩盖由10086客服发送到手机号码上的补卡业务提醒短信；

33、然后，拿着一张有受害者信息的临时身份证，去营业厅现场补办手机卡，使得机主本人的手机卡被动失效；最后就是更改手机客服密码和银行卡密码，并通过短信验证码把绑定在手机APP上的银行卡的钱盗走。

34、怎么破：常用网站密码、客服密码与银行密码和其他关键业务登录密码最好不相同，而且要定期修改；对于各类号码发送的链接，不要随意点击。

35、如果接收到大量骚扰电话或短信，切勿关机，应使用手机安全软件屏蔽骚扰号码，并立刻解除银行卡绑定；在使用公共WiFi的场合下，尽量不要登录手机中的银行类APP或者使用手机转账。

36、套路九：“小三怀孕了急需钱做流产”

37、这是长期活跃的一种诈骗类型，但是最近一个“小三怀孕了急需钱做流产”的骗子电话蒙了80多位老人。骗子充分利用老年人心疼儿子的特点，诱惑受害者转账，这是比较新的手段，是骗子在骗术上的不断翻新与改进。

38、怎么破：不要轻易相信陌生人打来的电话，尤其是急事急需打款。再说了，你的小三怀孕，关我什么事呀？你的原配怀孕我还能帮帮忙。

39、参考资料来源：百度百科-电信诈骗

二、香港MSO金融牌照怎么申请

前期有许多的资料需要准备，有严格的规则需要遵守。主要涉及到的六大主要因素分别是：公司、资金、人员、业务、管理和技巧。

1、公司股东：申请人可以是个人或公司，公司必须在香港注册的本地企业或公司注册处注册的海外公司。

2、注册资金：50万港币，需要实缴

3、适当人选：股东、董事、最终拥有人都需要提供无犯罪证明及银行流水；需填写适当人选申请表格，同时需要在见证人面前签署方能生效。见证人包括海关获授权人员、执业专业人士（包括事务律师、会计师、核数师）、公证人或太平绅士。

4、持牌人：企业法人是香港居民（一名或一名以上）。

5、办公地址或住所：在香港有实际的商业大厦办公地址、号码、邮箱；

6、面试：需要到海关总督府进行面试。

2、注册香港公司或在公司注册处注册的海外公司。

4、申请香港金钱服务经营者（MSO）牌照

一般还有长达半年左右的材料准备等其他事项。特别提示的是，即便在牌照拿到手之后，还会遇到很多的[限制条件]。

所以，没有专业机构的协助，还是很有可能会遗漏各种重要的细节的。

三、如果银行卡绑定了刷单网站怎么办

1.最好不要用了，也不要再进行刷单，刷单有风险。最好是把这种风险化解掉解决掉，这才是最好的。银行卡身份证和姓名绑定，这就意味着三者的信息已经泄露。银行卡号的话，这个没有多大的问题，风险也不存在。只是说如果自己还不放心的话，那就要去银行卡所属的银行，把这账户挂失或者注销掉，有必要的话重新办理一张新卡新账户也就没什么问题了。

2.至于说身份证信息的泄露，也就意味着你的身份证号码，家庭住址，年龄，还有头像照，都已经被人知道。按理来说没有多大的风险和问题，但是如果自己还是很担心，那就要去公安机关挂失，补办一张新的身份证。在今后的工作和生活当中，如果有陌生的人打电话给你，在电话中说出你的姓名，家庭住址，身份证号等，就不要那么惊讶，也不要那么意外。电话中如果说你涉嫌贩毒洗钱和其他违法行为，要求你把钱转入安全账户的话，就立马挂掉电话，不要接听就可以。这样的话，避免被网络诈骗。市场监管总局、发展改革委、工业和信息化部、公安部、商务部、海关总署、网信办、邮政局等网络市场监管部际联席会议各成员单位决定于2018年5—11月联合开展2018网络市场监管专项行动（网剑行动），重点打击网络侵权假冒、刷单炒信、虚假宣传、虚假违法广告等违法行为。《2018网络市场监管专项行动（网剑行动）方案》要求，严厉查处制售侵权假冒伪劣网络商品行为，探索建立生产、流通、消费全链条监管机制。严惩生产、销售不符合强制性标准的产品，伪造产地、厂名、质量标志，篡改生产日期，在网售商品中掺杂、掺假，以假充真，以次充好，或者以不合格商品冒充合格商品等违法行为。

1.刷单是一个电商衍生词。店家付款请人假扮顾客，用以假乱真的购物方式提高网店的排名和销量获取销量及好评吸引顾客。刷单，一般是由卖家提供购买费用，帮指定的网店卖家购买商品提高销量和信用度，并填写虚假好评的行为。

2.淘宝网中有1.1万家网店存在刷单现象，但在所调查的4000多家存在虚假交易的淘宝网店中，只有89家受到淘宝的处罚，仅占2.2%。阿里巴巴安全部相关负责人表示，对于刷单，基本上是24小时都在实施监控。但是由于没有执法权，再加上刷单带来的高额利润，打击刷单还很艰难，我们也呼吁国家有关执法司法部门严厉打击灰黑产业从业者，形成司法判例和有效的打击力度及震慑态势，净化社会诚信环境。京东公司公关总监康建表示，京东开放平台成立之初，即制定严格的公司政策，反对刷单行为，如发现有卖家违反规定的情况，均按公司规定严厉处罚，如果用户遇到这种情况，可以拨打京东客服电话进行举报，我们会进行严格的核查。

好了，文章到此结束，希望可以帮助到大家。