这篇文章给大家聊聊关于天刀交易平台骗术，以及hoolilaw案例分析:美国神奇网站Craigslist交易骗术对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站哦。

本文目录

1. 网络诈骗套路
2. 闲鱼交易安全吗,能退吗
3. hoolilaw案例分析:美国神奇网站Craigslist交易骗术

一、网络诈骗套路

网络诈骗套路，网络诈骗是现在出现最多的一种诈骗方式，因为人们的日常消费或是使用钱财一般都会通过网络或是在网上进行，所以也为犯罪分子提供了机会。下面看网络诈骗套路。

1、杀猪盘诈骗（网恋交友、投资）。利用交友软件广撒网，寻找好诈骗的目标任务，冒充成功人士跟受骗者套近乎，要求交往，在培养出感情之后，开始向对方要钱或者怂恿理财投资，骗到钱之后就逃之夭夭；

2、冒充公检法诈骗。利用加受骗人的QQ或者是电话、短信的形式发布通缉令或者传票给目标受骗者，告诉对方涉嫌违法行为要对其进行调查取证，赶紧按照他们所给的步骤进行操作，不要耽误时间。一旦按照他们指示的操作之后，把银行卡里的钱转到安全账户，拿了钱之后就跑路了；

3、冒充熟人好友诈骗。利用偷盗他人的交友账号或者仿冒他人好友的聊天语气，跟受骗者进行沟通。要求借钱，受骗者在不加细核的情况下，很容易相信对方就是自己熟悉的好友，就会把钱转过去。

4.兼职刷单诈骗。利用在网络上发布招聘刷单的信息，拉受骗者进入刷单任务派发的群，先花一两天时间让受骗者做刷单任务拿点佣金，放下戒备，随后就开始用虚假的单进行骗钱；

5.虚假中奖诈骗。通过短信发布受骗者中奖的消息，让其赶紧点入下方的链接进行认证领取，过时则默认放弃，骗子利用民众贪图小利和好奇的心理进行诈骗，点入链接之后，其实就已经进入骗子所预先设置好的虚假网站中，所有的信息都会被骗子窃取，甚至可以远程操纵。

犯罪分子通过群发信息，称仅需要网上兼职刷单、充值返利等操作就可实现足不出户收益可观，以此让受害人转入资金并实施诈骗。

刷单盈利是骗局，蝇头小利莫动心。

犯罪分子通过群发信息，称其可为急需资金者提供贷款，利息低，无需担保。一旦事主信以为真，对方便会以手续费、保证金、消除不良征信等名义要求先打款，以此实施诈骗。

网上贷款要仔细，先要钱的是骗局。

犯罪分子在网络上发布低俗信息，以此引诱事主下载木马聊天软件，而后盗取事主手机通讯录，并录制不雅视频，进而进行敲诈勒索。

色字头上有把刀，割破面子和钱包。

犯罪分子自称领导，通过微信、QQ等添加财务人员为好友，诱导事主加入圈套工作群，虚构合同事项要求转账汇款实施诈骗。

财务工作多用心，对方身份必核清。

犯罪分子在网络上伪装成“高富帅”或“白富美”，加事主为好友骗取感情和信任后，随即自称是投资“高手”“专家”“导师”，可以利用平台漏洞赚钱，并推荐受害人点击不明链接下载不明APP，编造虚假盈利数据引诱事主转入资金，进行诈骗。

远离网络高富帅，爱情终究会来到。

首先，刷单这项业务是存在的。很多淘宝之类的网店、线下门店确实会找人进行刷单。但是，一般刷单都是金额很小的货品来来回回刷。毕竟，同样一个好评，没必要用几千几万的东西。

一台电脑和一个手机壳对商家的刷单效果差别不大。正规的商超、家电旗舰店也有概率找人刷单完成门店指标，但是一般来讲不会在网上找陌生人。毕竟这个事情一旦被举报是违规的，所以基本不存在，门店在网上找不想干的人去帮忙完成任务。

投资理财的的范围很广，而且产品也与时俱进，但是基本上模式是不变的`。一般来讲会经由一个陌生人将你拉进一个群，然后天天有一群人在那边分享股票的心得和体会甚至有些会在野鸡平台开个直播间、安排专人上课，下面还有观众互动。

但是无论表演多逼真，他们最后给你推荐的产品、软件都不是正规、受监管的理财项目。软件是找人套壳做的，涨跌是人为控制的，观众、讲课老师是花钱雇的。随着虚拟货币的认知度越来越高，骗子们也将手伸向了虚拟货币。

但是，他们所推荐的虚拟币都是野鸡中的野鸡，你在正规的虚拟币交易网站上根本找不到。炒币不推荐，但如果实在心痒也一定要在正规平台交易，不要盲目的省手续费和虚假的高回报。

网络贷款其实也有很趣，从自身出发，我不查征信，不要抵押，甚至不要芝麻分就贷给你几万几十万。这这这，不是白给吗。当然回过头来讲整体的模式无非就是通过各个渠道哄骗你去贷款，当你看到网页上、app上几万额度准备提现时发现冻结了，然后克服以各种理由让你转账到骗子控制的银行卡上，然后拉黑失踪。这一类网络诈骗还是很模式化、变化不是很快。

杀猪盘一般都是以恋爱交友为由头，在建立了一定感情基础后，开始以各种理由向你借取钱财。一般有投资，家人生病之类的。尤其是一些在百合、世纪佳缘上公开了个人信息和联系方式的，尤其要仔细甄别。

之前见到个一个60岁左右的老阿姨声称在网上认识了一位华侨，对方的一些私人物品被海关扣押了需要担保金。怎么劝阿姨都不听坚持这个在网上幽默风趣的华侨是自己的夕阳红，一定不会是骗子。每当这个时候，我个人有个很不合适的想法。

认清自己，仔细思考下那么好的事会不会落到自己头上。很多人会在陌陌、探探、SOUL上查看附近人，看到人就在附近，抱着就在周围跑得了和尚跑不了庙的心态。但是，现在骗子都是架模拟器改定位了，声音也会用变声器了，你永远不知道跟你谈恋爱的是个多糙的汉子或者抠脚老妈子。

公检法和冒充熟人诈骗放一起讲，因为他们从本质上就是虚构了身份。公检法诈骗的很大一部分的原因是公民信息被人贩卖，再被不法分子加以利用。但是，我们需要了解一些基本常识。当你涉嫌走私、涉嫌洗黑钱的时候不会公、

检、海关、法院基本不会同时出现。这个自行网上查询下办案流程就能明白了、我觉得不是很能说。冒充熟人诈骗，骗人会收一些微信然后改名字，发一些朋友圈或者设置3天可见。

这些人有个很明显的特征，他们不会让你把钱打到该朋友的名下，基本上会给你P张转账图，然后让你帮忙转给某某某。那么切记电话核实、有需要当面确认。或者电话查询下他们假转账图的交易流水号。

基本上敲诈不属于网络诈骗。因为敲诈勒索本身是单独的一个门类。但是现在敲诈勒索基于是网络犯罪的特殊性，也可以放一起聊聊。当然，我个人不明白在网上聊这个东西有什么意义，

太抽象了。既然拉出来聊了，那么稍微讲两句。这个东西，基本就是获取先跟你聊几天，然后勾起欲望。当你上钩了，就会向你提出下载一个app，关注下他的直播间。当你打开app的时候，窗口会弹出获取很多权限（位置、短信、通讯录、相册等等）。

然后就进入了熟悉的敲诈环节了。但是，这种事情很多人会想着我弄个空的手机，反正不吃亏。但是，你以为跟你视频的美女其实也是摄像头劫持后给你放的视频。你沾沾自喜，以为自己占了便宜的背后其实不如关注一些收藏区UP主。

常见的基本上就是这几种大类，其实还有一些出现比较少的。比如，交易游戏帐号、招工、咸鱼二手物品、假文物等等等等。切记，查询下网站备案是否正规，软件公司是否是李鬼。

稍微写了一些常见的网路诈骗的基本套路，有需要探讨和了解的可以私信大家私底下交流。大白文，浅显易懂。

还有一点，万一不幸还是上当了，记得立刻报警，有机会止损。一定要第一时间，不要顾忌脸面或者觉得无所谓，你早一分钟报警也许对别人也是一种帮助。你贪图回报，人家图你本金，高收益一定是高风险。不要听别人吹的天花乱坠，真的那么好赚，为什么不自己去弄呢。现在网络诈骗资金追回难度比较大，一定要好好保护自己。

二、闲鱼交易安全吗,能退吗

相信不少人都知道“闲鱼”APP，闲鱼是一个二手闲置交易平台，近几年也是大家广泛是用的软件，因为是二手交易平台，很多人担心闲鱼上的东西不可信，那么闲鱼上的东西可信吗？可以申请退款吗？

据了解，闲鱼是一个大的平台，而且有比较完善的制度。大家在购买的时候一定要按照正规的流程去购买，也是需要时间去淘的，东西的质量都是有好坏之分的，一定要好好的鉴别。闲鱼是支付宝担保交易的，在收到商品不满意想要退货，而且与卖家商谈未果的情况下，是可以进行投诉的。现在闲鱼上对假冒伪劣产品实行严抓严打，管理的也是非常严格的。所以在闲鱼买东西是可信的。

值得一提的是，在购买后要注意一下确认收货的时间，淘宝的自动确认收货时间是240小时，这期间一定要注意快递动向，如果七天未到，是可以申请退款的。

闲鱼买东西可不可靠要取决于不同的商品及卖家；由于闲鱼上架商品不需要保证资金及材料，所以有被骗的风险，购物需谨慎；只要和商家沟通协商好了，都还是可以退款退货的。

在闲鱼购买商品，建议尽量买自己熟悉的产品或品牌，这样避免买到仿货或假货。如果不小心买到仿货或假货，买家可以提出退款退货，如果卖家拒绝退款退货，买家可以申请淘宝介入，需要向淘宝提供相关证据证明卖方所售产品为假货，一旦最终仲裁成立，货款将自动打给买家。

闲鱼小法庭是目前在闲鱼上最有效的一种维权方式。闲鱼小法庭的评审官，都是闲鱼上的优质用户。任何的法庭讲究的是证据，如果遇到骗子，一定要准备好和骗子的聊天截图、交易快照、违规信息等，证据越多，胜算越大。

闲鱼人工客服的办事效率就别指望了。要投诉的话，直接用黑猫投诉APP，要注意，这里的投诉对象不是骗子，而是“闲鱼人工客服”。投诉申请提交成功以后，一般24小时内，闲鱼人工客服就会主动联系。

登录阿里安全中心可以直接对骗子的行为进行举报。有的骗子为了使自己的账号看起来更可信，往往会进行实名验证，如果打电话给支付宝客服，就可以获取到骗子的姓名、地址、手机号、身份证等信息。同时，平台也会向被举报用户发送警告信息。

受骗金额较大时，到公安机关报警才是最明智的选择。一般网购金额大于2000时，警察就会立案，积极配合警察，并且提供足够的证据。

三、hoolilaw案例分析:美国神奇网站Craigslist交易骗术

这是一个界面质（jiǎn）朴（lòu）但月点击量却能达到500亿次的的神奇网站。在这里，有的人找到了另一半、有的人找到了工作、有的人租到了公寓、有的人买到了车...对，这就是传说中美国人的至爱网站——Craigslist。然而，还有相当一部分人还没来得及享受到这个网站给TA带来的便利与乐趣，就先被骗走了一大笔钱，从此闻Craigslist色变，不敢轻易再尝试。

Craigslist属于美国社会版新闻常客，各种与它相关的诈骗、犯罪类新闻屡见不鲜。虽然Craigslist名声不佳，但由于它实在太好用大家无法抵挡它的诱惑，于是在这种强烈矛盾之下应该如何保护自己不中招？今天我就带你击破Craigslist常见骗局，掌握好调戏骗子的正确姿势。

支票骗局：这是一个流传了十多年的经典套路。从前几年尼日利亚骗局到这几年的英国人骗局，无不是利用银行的操作漏洞：确认支票的时间差来进行诈骗的。

3.寄出一张比实付金额多的支票并提供tracking number

4.利用“写错金额”、“公司的差旅补贴不方便拆开付款“、“给转运公司的快递费”等借口要求你返还多出来的金额或者把这部分钱打到所谓转运公司的账户上

当交易过程中有了下面几个信号的时候，你就该注意了，前方诈骗预警！

无论他给的借口是当前身处海外，还是公司代付，当他无比坚持一定要用支票付款的时候，你就该say no啦！

·当他告诉你，寄给你的支票上的金额比实际应付金额大的时候

天上不会掉馅饼，正常人也不会没事给别人写金额多出几百刀几千刀的支票。他给你的tracking

number也不用检查，一定是真的。到这一步已经基本可以判定是骗子了，接下来你可以选择无视，或者反调戏。

·当你把收到的支票存入银行发现自己的账户多了钱的时候

这是整个支票骗局里最狡猾的部分。正常人还不至于钱未到手就把自己的钱转出去，所以绝大部分人会采取的做法是把这个支票存入银行。而美国的银行有个坑爹的操作漏洞就在于，当下支票存进去，不论是否是空头支票，你的账户上都会立即多出金额，在银行查验支票真伪的期间，直接取现也不是不可以。

·当他要求你用西联汇款(Western Union)返还多出来的钱,或者用这部分钱作为运费把东西寄送到尼日利亚

你看着账户上多出来的钱，或者取现拿到手里实实在在的钱，你相信人间有真情，决定做一个诚实boy/girl，把多出来的钱用骗子指定的西联汇款返还回去，或者把东西也寄到了尼日利亚。而在Craigslist的世界里，西联汇款(Western Union)和尼日利亚(Nigeria)两个词和诈骗是划等号的。重要的事情说三遍！等同于诈骗！诈骗！诈骗！

在美国，个人支票直接以个人信用作担保、与个人信誉挂钩。因此，在和不熟悉的人交易时应该尽量避免使用支票，因为你无法确认对方的信用如何，交易出现差池银行也不负任何责任。

美国的银行一般需要至少2到4周来核实一张支票是否为空头支票，在核实期间你的账户上却是有这笔钱存在并且可以进行支配的。然而，在银行核实完毕之后，如果发现为空头支票，银行有权撤销这笔钱款，而且是自动从你的账户里划钱进行填补。如果你的账户里余额不够，银行就会关闭账户并且向你追债。同时因为你存入空头支票的行为，你的信用分数也会受到不良影响。

存支票前和银行柜员聊一聊。他们经验丰富，每几天就要面对一起支票诈骗，也许能在你存入支票前戳醒你，帮你识破骗局。

当有人打算买你的东西却坚持使用PayPal付款时，你就要小心啦，因为一封看起来来自PayPal，很正规很官方的伪造邮件已经在等待你上钩了。

· 邮件上说钱款已经打给你了，但你得回复一封包括tracking number的邮件，才能拿到钱。

·邮件上说钱款已经打给你了，但是你得点击链接确定交易才能拿到钱。

·骗子用一个真实的PayPal账户付你钱，但要求你把东西寄到不同的地方去。

·PayPal是不会在钱到账之前向你索要tracking number的。

·如果点击了邮件里的链接，你的账号就会被盗，PayPal里的钱也会被转走。

·一旦他们拿到东西，他们就会向PayPal提起申诉说从来没有收到东西。这样PayPal会启动买家保护机制，从你的账户中扣除买家的付款，于是你财物两失。

收到看似官方的邮件向你索要账户信息，tracking number，或者要求你点击邮件内的链接时，一定要多长个心眼。打开新的网页，从官方网站登录自己的账号查看账号真实余额。Craigslist不是eBay，保护机制不完善。在Craigslist上应该尽量避免使用PayPal进行交易。

·不要向没有当面接触过的人付款。

·如果交易牵涉到快递，则要有警戒心。尽量选择当地卖家、当面交易。

·不要银行电汇，再一次强调，西联汇款(Western Union)在Craigslist上面是诈骗的同义词。

·不要用个人支票交易，银行不承担任何责任。

·交易只存在于双方，没有第三方可以提供什么担保。

·永远不要提供自己的个人信息，比如银行账号、PayPal账户、SSN。

·不要交易没有当面查验过的物品。天上不会掉馅饼，那些看起来特别好的deal很有可能并不存在。

·在见到房东和雇主之前，不要同意背景和信用调查。

1.来自外地的交易邮件或者短信。

2.对交易物品进行模糊的指代，the item，而不是具体的名称。

诈骗关键词：WesternUnion（西联汇款）, Money Gram, cashier check, money order,Paypal, shipping, escrow

·Internet Fraud ComplaintCenter网络诈骗举报中心

·FTC(Federal TradeCommission)联邦贸易委员会

·填写FTC举报表格或者拨打举报热线: 877-FTC-HELP(877-382-4357)

·美国军人或军属投诉专门通道ConsumerSentinel/Military

·美国软件协会SIIASoftware and Content Piracyreporting

·俄亥俄州专用举报通道：OhioAttorney GeneralConsumer Complaints

关于hoolilaw及hoolilaw法律保护计划：

hoolilaw是hooli平台旗下的境外法律服务平台，目前已成为全美最大法律服务平台，两年期间已为超过65000人次的已赴美中国留学生提供线上法律保护。包括签证类法律服务、校园纠纷、房产类纠纷、交通事故、刑事案件、民事纠纷以及其他各类涉及法律相关的案例。2019年，hoolilaw正式向准留学生推出出境前法律保护计划，将法律服务前置，避免留学生出事了才找律师寻求帮助而导致的恶性后果：

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OK，本文到此结束，希望对大家有所帮助。