大家好,今天给各位分享契约交易平台怎么样的一些知识,其中也会对契约型私募基金和资管产品的区别进行解释,文章篇幅可能偏长,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站,现在就马上开始吧!
本文目录
一、契约型私募基金和资管产品的区别
契约型私募基金和资管产品的区别
1、契约型私募基金:
也称为信托型基金,它是由基金经理人(即基金管理公司)与代表受益人权益的信托人(托管人)之间订立信托契约而发行受益单位,由经理人依照信托契约从事对信托资产的管理,由托管人作为基金资产的名义持有人负责保管基金资产。契约型基金通过发行受益单位,使投资者购买后成为基金受益人,分享基金经营成果。契约型基金的设立法律性文件是信托契约,而没有基金章程。基金管理人、托管人、投资人三方当事人的行为通过信托契约来规范。
基金管理人:(基金管理公司),是指凭借专门的知识与经验,运用所管理基金的资产,根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定,按照科学的投资组合原理进行投资决策,谋求所管理的基金资产不断增值,并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。
基金托管人:又称基金保管人,是根据法律法规的要求,在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。基金托管人是基金持有人权益的代表,通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。基金托管人与基金管理人签订托管协议。在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。
2、资管产品:资管产品,是获得监管机构批准的公募基金管理公司或证券公司,向特定客户募集资金或者接受特定客户财
产委托担任资产管理人,由托管机构担任资产托管人,为资产委托人的利益,运用委托财产进行投资的一种标准化金融产品。而目前资管业务用来发行固定收益类信托产品,是证监会提倡的金融创新的结果,未来基金资管和券商资管用来分拆信托或发起类信托产品是一种趋势。基金资管是证监会监管的产品之一,证监会监管产品统一要求资金托管某一指定银行,基金资管及券商不能接触客户资金,来保证资金安全。
3、两者区别:本质上应当是一致的,都是信托基金。
因为法律规定,金融业不得混业经营,因此银行借道信托做理财产品。
基金管理机构建立契约型基金,代客投资。
私募股权投资基金与私募证券投资基金是两种名称上容易混淆,但实质完全不同的基金。PE主要投资于未上市企业的股权,它将伴随企业成长阶段和发展过程培育公开上市的企业资源。一般所说的PE是对于中国实体经济有推动作用的私募股权投资基金。而阳光私募基金一般是指私募信托证券基金,主要投资于二级证券市场,与私募股权基金重点投资于一级股权市场在投资对象上有所区别。
2、私募基金:私人股权投资(又称私募股权投资或私募基金,Private Fund),是一个很宽泛的概念,用来指称对任何一种不能在股票市场自由交易的股权资产的投资。被动的机构投资者可能会投资私人股权投资基金,然后交由私人股权投资公司管理并投向目标公司。私人股权投资可以分为以下种类:杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资以及其他形式。私人股权投资基金一般会控制所投资公司的管理,而且经常会引进新的管理团队以使公司价值提升。
3、私募基金与资产管理区别:资产管理是一个很大很宽泛的概念。简单的说,机构或者个人委托另外一个机构,管理资产包,就是一个资产管理业务。至于这个资产包的初始状态,是货币、股票、债权、不良资产就决定了资产管理形式。
资管产品,是获得监管机构批准的公募基金管理公司或证券公司,向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人,由托管机构担任资产托管人,为资产委托人的利益,运用委托财产进行投资的一种标准化金融产品。目前我国有91家公募基金,但证监会只批复了67家公募基金可以设立全资子公司做特定资产管理业务(这些在证监会网站可查询)
1.必须报备监管部门,信托是银监会监管,资管计划是证监会监管;
2.资金监管、信息披露等方面都有严格规定;
3.认购方式相同,项目合同、说明书等类似;
4.本质相同通道不同,都属于投融资平台,都可以横涉资本市场、货币市场、产业市场等多个领域;
1.全国只有68家信托公司,而资产管理公司只有67家,牌照资源稀缺性更加明显;
2.资产管理公司投研能力强,尤其在宏观经济研究、行业研究等方面尤其突出。在这样的研究团队指引下选择可投资项目,能有效的增加对融资方的议价能力并降低投资风险;
3.信托报备银监会1次,募集满即可成立;资管计划要报备2次,募集开始时报备1次,募集满后验资报备1次,验资2天后成立;
4.资管计划具有双重增信,经过资产管理公司、监管层的双重风险审核
5.资管计划小额畅打,最多200个名额
6.收益高,资管计划一般比信托计划高1%/年;期限短,资管计划期限一般不超过2年
今后趋势:基金专项资产管理计划是证监会提倡的金融创新结果,因监管严格、运作灵活,收益较高,小额不受限制、专业管理等优势,未来基金专项资管用来分拆信托或发起类信托产品是一种必然趋势。
基金子公司专项资产计划问题答疑
1、基金子公司的类信托业务,如何理解其“刚性兑付”?
首先,“刚性兑付”是监管层的一个态度。基金子公司的类信托业务,他的“刚性兑付”预期强,主要从以下几方面理解。
一、监管层面:信托业的“刚性兑付”是银监会的一个态度,其也并没有明文规定。证监会与银监会同属于一个级别,证监会的监管风格更加稳健。银监会是总量控制,证监会是事前控制,我们通过基金子公司的报备次数就可以看出,证监会虽然放开了基金子公司的类信托业务,但是其仍然是审慎的监管态度,通过募集前报备,募集满后再报备一次,证监会维持其严格的监管风格。
二、行业发展层面:基金子公司由于刚开始发展,其初期的业务指引着这个行业的发展,因此行业内的公司都是很谨慎的在操作业务,这也解释了为什么有67家基金子公司成立,而且大部分都是“一对一的专项资管业务”。
三、基金子公司层面:基金子公司背靠强大的股东背景,他的风险化解能力同样很强,不比信托差(主要包括产品自身的风控体系化解,大股东接盘,四大资产管理接盘,私募机构接盘,保险资金接盘等等)。基金子公司的类信托业务团队几乎都是挖信托的人才,他的管理风格,风控体系延续了信托行业严谨的作风。
四、牌照层面:类信托牌照仍然很值钱,这也是为什么政策放开之后,所有基金子公司一拥而上,争抢这个牌照,没有哪家基金子公司敢于第一个打破“刚性兑付”,从而被监管层检查,甚至暂停、停止专项业务(即类信托业务)。
五、人员、业务层面:基金子公司都是通过挖掘信托行业的人才,而且都是信托业务骨干,风控骨干,中高层领导,都是信托业中精英中的精英,他们的业务水准可以说高出信托行业平均水平很多很多,他们对优质类信托项目获取,融资设计,风险把控更加得心应手,从而保障“刚性兑付”。
2.基金子公司是证监会监管,股市的起伏,公募基金的产品让股民很受伤,基金子公司的类信托产品总让人感觉风险高,怎么办?
目标客户:公募基金的认购起点是1000元,他的客户群体很大部分不是我们的高净值客户。
产品层面:中国的股市,偏股型基金很大程度上是投机,这是投资者,投机者的行为,他愿意承担高风险,获得高收益,与类信托业务有本质的区别。
对比信托:证券投资型***资金信托计划,也是不保本的,这不是基金子公司的问题,这是所投向标的和投资人风险偏好问题,与监管层、设计发行机构没有关系。我们所指的“刚性兑付”主要指债权类***型产品。
产品层面:基金子公司的类信托产品,无论从融资人实力、交易结构、抵质押担保、风险控制层面都是很完善的,不是那种投机型的无法掌控,与其有本质区别。
3.基金子公司注册资本低,风险化解能力弱,他的基金子公司类信托产品的风险化解能力怎么样?
信托的化解能力:信托的化解能力主要包括产品的风险控制措施,大股东偿付、自有资金接盘、资金池产品过渡、资产管理公司接盘、保险资金接盘、私募机构接盘等等。
基金子公司的化解能力同样很丰富,主要包括产品的风险控制措施、大股东偿付、资产管理公司接盘、保险资金接盘、私募机构接盘等等。只比信托少了自有资金接盘,和资金池产品过渡两个手段。
那么我们详细讲述下少了的这两个区别:自有资金接盘,所谓的自有资金,也是大股东的注资才有的,因为基金子公司的规定注册资本2000万起,大股东可以花较少的钱提高他的资金使用效率,那么大股东为什么要增加注册资本呢?
当出现风险事件,基金子公司的大股东背景实力都非常强,都是些大型央企、中国500强,世界500强企业,不比信托弱,基金子公司的大股东的偿付实力很好。而且,为什么证监会的规定,注册门槛2000万起就可以了呢?我们觉得,这是监管层的一个态度,监管层认为在一定时间内,类信托业务还是很安全的,监管层鼓励其管理的机构做类信托业务。否则,以证监会事前控制的稳健监管风格,他是不会这样发文规定。资金池产品过渡:基金子公司的类信托业务,虽然目前未在市场上看到资金池产品,我们相信,未来一定有,因为资金池产品是体现基金子公司自主管理能力的一个表现。凭借基金子公司的业务团队,风控团队都是信托行业内的精英,他们的资产管理能力,他们带来的经营体系,风控体系都非常强,他们也会发起资金池产品,并且依靠以往公募基金的发行募集渠道,能够迅速建立规模庞大的资金池产品。而现在的类信托产品,期限都是一年,两年,因此,基金子公司的资金池产品经过严谨的规划设计(现在应该还在严格规划中)适时推出问世之后,基金子公司的的主动管理能力,以及对旗下的优质类信托产品都是很好的保障。
4.基金子公司人员少,其类信托产品如何保障因其人员不足带来的风险?
人员的结构:首先,基金子公司都是通过挖掘信托行业的人才,而且都是信托业务骨干,风控骨干,中高层领导,都是信托业中精英中的精英,他们的业务水准可以说高出信托行业平均水平很多很多,他们对优质类信托项目获取,融资设计,风险把控更加得心应手,从而保障类信托产品的安全。
量化分析:其次,我们做一个量化分析,以市场上做的比较好的,具有一定知名度的方正东亚信托做一个类比。 2012年,方正东亚信托的资产管理规模是千亿级别,我们按照1000亿计算,他的员工数量是200人左右(上述数据网上可查到)。平均每个员工对应管理的资产是1000亿/200=5亿,也就是说方正东亚信托平均每个员工管理的资产是5亿/人。而我们看基金子公司的,截止2013年上半年,基金子公司的资产管理规模是600亿,实际开展业务是19家公司,平均每家公司的资产管理规模是 600亿/19=32亿。每家基金子公司的人员大约数十人,我们按照平均水平20计算,那么一家基金子公司的平均员工管理的资产数量为32亿/20=1.6亿,远远低于信托行业的平均每个员工管理的资产。人员与业务规模发展:基金子公司成立之初,就全部是精英团队,随着业务规模的发展,其一定会建立起与业务规模相适应的团队数量。一个公司的优秀经营管理,也是保障这个公司健康持续发展的重要条件之一,因此,基金子公司的人员相对于其的资产管理规模,业务发展速度来讲并不少,而且可以说,比信托更加具有保障,因为他们都是精英,资产管理能力非常强,而且平均每个基金子公司员工管理的资产同比信托还要少。
目前资管业务属于初期起步阶段,他们为了占有市场份额,推广自己的品牌,肯定会在项目风控上做的特别严格,而且未来肯定会对信托公司进行很大的冲击,瓜分信托公司的项目。
家庭理财关键是规避潜在风险,保证财产的稳步的保值增值,所以无论投资什么,一定要投资合法合规的产品。一定要牢记这一点。
不是证监会备案,是证券基金业协会
1、私募基金分为公司制、合伙制及契约制基金
2、契约型基金将投资人数上升到200人
3、私募基金财产的投资包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的
任何投资都是有收益的吗,也就是有风险的不清楚具体是以什么形式合作,购买产品的层面,了解管理人背景、过往业绩等
你指的私募基金公司招聘,应该是指招聘投资顾问。证券从业证书,是指券商的硬性从业证书,其他公司不是硬性的。
一般个人贷款通过银行会比较划算,利率低但是门槛高,也可以通过办信用卡来解决问题。但是往往对个人征信要求较高。
灵活性会比银行高、但是利率会较高。
契约型私募基金其实属于一种信托式的私募基金,属于代理投资制度的基本范畴。资金管理人、基金托管人和基金持有人之间根据信托契约确立相互之间的权利和义务关系,并通过发行收益凭证来募集基金。
二、财通证券排名怎么样
1、财通证券证券投资收入排名第17。其被评为A级,处于国内证券公司排名前列。
2、财通证券是二级市场的交易平台。证券意思是各类财产所有权或债权凭证的通称,是用来证明证券持有人有权依票面所载内容,取得相关权益的凭证。所以,证券的本质是一种交易契约或合同,该契约或合同赋予合同持有人根据该合同的规定,对合同规定的标的采取相应的行为,并获得相应的收益的权利。
三、契约的手机网游
做为顽石互动精心打造的一款手机网游,该游戏的玩家遍布全球160多个国家,获奖无数。而且游戏以西方魔幻题材为游戏背景,以2大种族的各种纷争,开展的许多爱恨情仇,以这个为主线做出了许多的内容。游戏名称:契约
游戏画面:2.5D初章——文明的天堂
上古时代,文明存在的大陆是一个整体。在这个大陆上,生活着包括人类,精灵,兽人,矮人,侏儒等文明种族,和平共处。
繁多的城镇、宏伟的建筑、拥挤的街道、喧闹的人群……文明高度发达,那是天堂所在。
贪婪残暴的邪神发现了这片文明大陆,妄图摧毁所有的生命。八位英雄集结了神明和万物的力量,挺身而出。双方展开一场惊天动地的大决战。经过旷日持久的惨烈厮杀,英雄们胜利了。
背叛——世界分裂为两个对立大陆
神明指示英雄们只有奉献自己的血肉灵魂,才能封印邪神,拯救这个满目疮痍的世界。
可是,当崇高的牺牲者将武器插入自己的胸膛的时候,他们的表情却因看到了同伴的退缩而扭曲……这是欺骗与背叛,世界的一部分抛弃了另一部分。
世界分裂了——芙蕾雅尼亚大陆与拉比利亚大陆,
芙蕾雅尼亚,光明与希望的大陆,长夏不息,万物丰硕。那里终日阳光灿烂,夜晚亦有明月繁星照耀。文明在这里发展迅速,英雄与魔王的战斗成为了传说与诗歌。
拉比利亚,被巨大海峡阻隔的黑暗大陆,不见天日,寸草不生。那里充满了堕落的生灵,危险的怪物,众生为了生存互相厮杀,永无宁日,他们反复诅咒着着对岸大陆的背叛。
新的英雄自你诞生,新的传说由你谱写……人类——生活在芙蕾雅尼亚大陆
人类捍卫着光明与希望大陆的一切,对抗拉比利亚大陆上的夜精灵与被封印的邪神。
特征:顽强、进取,富有创造力。
擅长:物理防御强,法力上限高。
夜精灵是被抛弃的种族,仇视芙蕾雅尼亚大陆上的人类,同时警惕着邪神的苏醒。
特征:长期与自然精魂生活,习惯黑暗,身手敏捷。
擅长:魔法抗性高,体力上限高。
职业:狂战士、暗影法师。《契约》中的两大种族“人类’和”夜精灵“都有战士、法师、神使三大派系的职业。战士可以身披重甲,手持利刃,与敌人贴身肉搏,保护自己的朋友。而法师则可以召唤烈焰,寒冰等元素力量远程杀。神使掌握了“暗系”和“圣系”魔法,可在在战斗中为队友疗伤,同时兼具法师的远程技能,灵活运用双系魔法可成为队伍中不可替代的职业。
随着等级的提升,战士系职业可以从见习战士进阶为战士,进一步还可以提升为狂战士或者骑士。而法系职业则可以从法师学徒进阶为法师,进而成为元素法师或者巫师。神使系职业可以从初级神使进阶为神使,进一步还可提升为暗影神使和圣光神使,每种职业都有它们擅长的绝技。 1.技能点
新角色进入游戏后,将获得1点技能点,默认自动投入当前职业的第一个技能上。
玩家每升一级,都会获得1点技能点。
为已学会的技能增加技能点,可使技能升级。技能等级越高,其功效也越大。
技能点由用户自由分配,已升级的技能无法降级。可使用特殊的洗点道具,重新洗点,使所有技能恢复初始等级,让用户重新分配技能点。
技能的初始技能点为0,需要学习后才可以使用。
学习新技能需要满足一定的条件:
2.1技能点:需要有未使用的技能点。
2.2前置技能:必须学会前一个技能魔法,且前一个技能投入的点数达到5点及5点以上,才能学习该技能。
2.3前置职业技能点数投入:新职业的第一个技能,需要前一职业技能点数投入值达到35点及35点以上,才能学习。如:玩家由“见习战士”转职为战士,需要“见习战士”的所有技能投入点数超过35点,才能学习“战士的”第一个技能。
继续点击已学习的技能,投入技能点,即为技能的升级。
技能树上的技能,最高可以投入10点技能点,升为10级;每个职业都有一个独立于技能树之外的技能,这个技能可以投入15点技能点,升为15级
在游戏中,生活技能类似于玩家的附属职业出现,拥有有这个附属职业,玩家会获得更多的游戏内容,没有这个附属职业,玩家的游戏行为也不会受到阻碍。
将生活技能分为采集技能和生产技能,玩家可以同时学习生活技能或采集技能,也可以单独学习其中之一,这样玩家可以按照自己的喜好而产生分化,进而促进玩家间的交易活动。对玩家来说,副本是一个区别于野外场景的独立区域。玩家可以单人或者组队的方式,通过特定位置的传送门或者NPC进入副本。
副本的进入方式包括NPC对话进入和传送门进入。多地图的副本,地图与地图间的传送使用传送门方式。不同的进入方式,需要判断的进入条件不同,针对普通副本和英雄副本的特性,其进入时需要判断的条件也不尽相同。 1.魔法兽系统
当玩家在游戏中打怪时会有一定几率获得魔法兽蛋,经过孵化后就会得到可爱的魔法兽。魔法兽拥有丰富的技能,多样的性格,可以喂养,可以幻化,是玩家战斗的好搭档。有时候,魔法兽还会时不时的调侃两句,增加了游戏的乐趣。偶尔的,它也会耍点脾气,罢工之类的。以下就是详细介绍。
除了战斗属性外,魔法兽还有饱食度的属性,魔法兽召唤出来后,隔一段时间饱食度就会下降。这表示,它饿了。当它的饱食度下降到一定时候,它就会失去战斗能力而逃回主人的背包里。这时就需要给它喂养增加饱食度的道具。
魔法兽的技能分为物理攻击,魔法攻击,治疗,被动和光环五类,每一个技能还分为低、中、高三个档次。
魔法兽最少拥有1个技能(1个固有技能),最多拥有4个技能(1个固有技能,3个随
A.物理攻击:给予对手物理属性攻击。
B.魔法攻击:给予对手魔法属性攻击。
C.治疗:根据主人和自身生命值进行治疗。
D.被动:永久提高魔法兽的相关属性。
E.光环:当拥有此类技能的魔法兽被召唤出来后,主人也会从此技能中得到相应的属性增益效果。
魔法兽的性格出生时随机生成,比如既有胆小的鸭子也会有自大的鸭子。性格影响魔法兽的战斗倾向和技能施放,还影响魔法兽在游戏中的说话。
魔法兽的各种属性,比如物攻、魔攻,都有对应的天赋,具体的属性值是根据对应天赋的数值通过一定的公式换算而来。
当启用特定的魔法,两只魔法兽会幻化成新的魔法兽。新的魔法兽会有更强的属性。由于此魔法的危险性,每次幻化不一定成功,甚至还会失败。但追求更强大魔法兽的人们还是会一如既往的走下去。
7.1幻化的魔法兽分为材料魔法兽和目标魔法兽。当幻化时,材料魔法兽消失,而目标魔法兽的幻化等级会发生变化。当幻化成功时,幻化等级加1。
7.2玩家可以使用道具提高幻化的成功率。坐骑——勇士们闯荡世界必不可少的伙伴。在我们契约的世界里,坐骑也是玩家的重要伙伴。拥有一只帅气英猛的坐骑,是每个勇士梦寐以求的事。然而这个愿望,今天就可以实现。
坐骑是道具的一种,玩家使用用道具即召唤坐骑,再次使用则收回坐骑,也可以放在快捷栏上。特色一:以玩家非常熟悉的西方文化题材为游戏背景,受众面十分广泛。
特色二:两大势力之间的对立,多种不同的职业,怎么样才能战胜对手?等待着您的亲身体验。
特色三:强调个性化装备打造,您可以制造出完全不同于别人的强大个性装备。
特色四:数百张地图、众多的NPC人物,创立宏大的世界,演绎感人的剧情。
特色五:乐趣实用的魔法兽系统,让您任何时候都有伙伴,好好的善待您的魔法兽,可是会得到相当多的好处哦。一、装备属性说明
装备作为角色最重要的辅助道具,同时也是角色实力和身份的象征。
光标悬浮在装备上方可以查看装备的详细信息。
装备图标——装备的外形图标,图标的颜色与品质相同;
装备名称——装备的名字以及装备的强化等级;
装备类型(绑定状态)——装备的类型(武器、衣服等),绑定状态(装备绑定、已绑定等)
强化星级——星星的数量对应强化等级;
装备品质——装备的品质,品质由低到高依次是普通、优秀、精良、史诗,颜色分别对应白色、蓝色、黄色和紫色;
装备耐久——装备的当前持久度/最大持久度,当前耐久度为0时,装备将失去原有的效果,此时需要到武器商人或防具商人处修理;
基本属性——装备原有的属性,以及强化后的附加属性(未强化不显示);
附加属性——装备附加的额外属性,与装备的品质有关;普通装备没有附加属性,优秀装备有两条附加属性,精良装备有三条附加属性,史诗装备有四条附加属性;
宝石信息——显示已镶嵌的宝石的信息,以及宝石属性加成;
铭文属性——装备的铭文属性,铭文属性的数量与装备的品质有关;普通装备不能铭文,优秀装备可以有一条铭文属性,精良装备可以有两条铭文属性,史诗装备可以有三条铭文属性;
装备描述——此装备的历史背景描述等;
从大众型的普通装备,到极其稀有的史诗装备,都有其特定的获得方式。
精良装备——普通副本首领掉落;
史诗装备——英雄副本首领掉落;野外首领掉落;特殊兑换等;
装备的绑定状态有获得绑定、已绑定、装备绑定、不绑定四种。
获得绑定的装备在获得的同时就与角色相绑定,不能与其他角色交易;
装备绑定的装备在未装备之前都可以与其他角色交易;
装备绑定的装备在装备后呈已绑定状态,已绑定状态下的装备不能与其他角色交易;
不绑定的装备在任何情况下都可以与其他角色交易。
同时掌握光与暗两种性质的能力,运用圣系魔法协助其他生灵战斗,运用暗系魔法攻击敌人,为战斗注入新的力量,给胜利带来新的希望,神圣能力不仅可以回复队友的异常状态,还具备了亡者复活的强大能力。
神使的职业定位是团队的首席治疗以及强力控制,一个团队可以没有神乎其技的配合可以没有强大的输出,但绝对不能没有神使加入。只要神使不死,团队就不会灭亡。
神使的生存能力是三大职业中最强的一个,在战斗中不仅要及时恢复队友的状态,同时还有牵制敌人的重担,能力越大责任越大,职业上手难度较高。
大祭司:可以全体治疗和添加增益状态也可以单体输出,是整个队伍的中流砥柱。
天选者:运用圣系魔法协助其他生灵战斗,运用暗系魔法攻击敌人,给胜利带来新的希望。
攻击方式以远程法术为主,机动性强技能搭配多样,拥有超高的攻击能力群攻能力突出。高等级的法师已经初步掌握了元素的真谛,可化周天元素为己用。
法师的职业定位是绝对的主力输出,可以根据不同的战况随时改变策略,无论副本还是升级任务都是不可或缺的角色。
由于法师生命值低下,所以任何时候都不要冲在最前面,如何生存成了所有法师的必修课之一。对战机把握,操作技术要求较高,上手难度高。
魔导士:已成为战斗时的主力输出。因为生命低,任何时候都不要冲在最前面。
大魔导士:拥有高命中率的远程攻击,在需要队伍配合的战斗中会起到关键作用。
单机游戏:终极刺客沉默杀手3:契约
好了,文章到此结束,希望可以帮助到大家。
声明:本文内容来自互联网不代表本站观点,转载请注明出处:https://www.41639.com/15_382011.html
