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本文目录

1. P2P“爆雷”调查:广东67家平台被立案,已追缴资金10亿元
2. 十大交易平台排名
3. 广州市农村集体资产交易管理办法

一、P2P“爆雷”调查:广东67家平台被立案,已追缴资金10亿元

2018年，P2P网贷行业在全国范围内频频出险，平台关闭，投资人钱拿不回来，公司实际控制人失联或卷款潜逃，投资人损失惨重，多地出现P2P网贷平台集中“爆雷”。

据国家信息中心2月15日在其官网发布的《2018年失信黑名单年度分析报告》显示，根据对各地公安机关公开信息的不完全统计，2018年出现问题的P2P平台就有1282家，主要集中在浙江、上海、广东、北京等地区。从涉案金额看，472家企业涉案金额超亿元，其中涉案金额在5亿元及以上的有30家。

P2P网贷平台风暴潮下，P2P走向何方？南都记者日前走访广州、深圳、佛山、上海等多地，对“爆雷”的网贷平台存在的共性、投资人损失如何挽回、公安机关在立案侦查过程中取得哪些突破等业内专家和投资人关注的焦点问题进行了集中采访。

南都记者从广东省公安厅了解到，省公安厅已对总部在广东的67家P2P网贷平台立案，排查研判、监测预警、打击查处一批P2P网贷平台，截至2018年11月，公安机关共追缴涉案资金10亿元。

以高息为诱惑，未获国家金融部门批准却向社会吸收投资款

深圳市公安局南山分局2018年5月立案侦查的“牛牛通宝”涉嫌集资诈骗案，该平台以虚构租赁该公司自动售货机可获取高额回报为由，引诱大量受害人租赁该公司机器。据深圳公安通报，截至平台“爆雷”，骗取受害人共计11.6亿余元。10月30日，犯罪嫌疑人“牛牛通宝”实际控制人詹某鹏被成功抓获并被押解回国，他也是深圳南山“爆雷”P2P平台中首个潜逃境外的公司实际控制人。

2018年7月16日，深圳市公安局罗湖分局对深圳“佰亿猫”涉嫌非法吸收公众存款犯罪开展立案侦查，犯罪嫌疑人王某军在未取得中国金融监管部门批准，不具备吸收公众存款资质的情况下，利用其实际控制的深圳佰亿猫金融服务有限公司线上P2P平台销售投资理财产品，涉及受害人5000余名，涉嫌金额达4.2亿元人民币。

7月27日，广州市公安局天河区分局以礼德财富公司涉嫌集资诈骗罪立案侦查。公安机关调查发现，该公司旗下运营“礼德财富”P2P网贷平台，在未经金融监管部门批准的情况下，通过购买空壳担保公司，为借款人以玉石、钢材等质押物或担保公司进行担保，并以上述担保公司名义，在公司设立的“礼德财富”投资理财平台上挂标借款。

广州市公安局天河区分局办案民警告诉南都记者，这个平台的外联担保公司都是其关联公司，都在公司实际控制人郑某森名下，担保公司再通过购买空壳公司，用空壳公司以企业名义来跟平台借钱。而所谓玉石、钢材等价格存在严重虚高，钢材都是假的，实际价格与标的价格相差七八倍。

郑某森落网后交代，为了博得投资人的关注，公司还通过代言体育赛事、大规模投入广告宣传来为自己站台，光是广告费一年花费超过2千万。

公司以高额利息为诱饵，向社会公众销售理财产品。平台向借款人收账户取现管理费、还款充值手续费、账户服务费，借款人借款成本约为年化18%-24%，平台发布借款标，出借人的年化收益为8%-12.5%（含发红包、增加利息促销手段等），平台以账户管理费的形式收取出借人和借款人的利息差。

经广州市金融局确认，截止案发，该平台代收金额近13亿元，出借人共有17002人，借款人1581人。

据广州警方通报，7月20日，礼德财富公司实际控制人郑某森逃亡海外。8月1日，广州市公安局天河分局以涉嫌集资诈骗罪对其批准刑事拘留。公安机关制定前期抓捕方案时，对其周边人进行了排查，包括社会关系、生活细节、性格特点，与当地警察局开展协同合作，9月14日晚，经过公安部“猎狐行动”工作组的全力追捕，潜逃2个多月的郑某森在柬埔寨金边落网。

在深圳南山公安侦办的“投之家”涉嫌集资诈骗案件中，该平台成立初期，主要运营网贷公司垂直搜索引擎项目，2015年初推出网贷类ETF基金项目，在各P2P平台进行投资，将期限相同的债权组合打包转让给投资人，抽取综合收益的25%，后又推出了“投之家”P2P平台开展自营网贷业务。

虚构理财产品、伪造抵押证明作为标的物，资金被个人大量挥霍

2018年6月，广东省佛山市公安局禅城分局对“理财咖”涉嫌非法吸收公众存款开展立案侦查。公安机关侦查发现，涉案公司佛山市安稳投资管理咨询有限公司通过租用某互联网公司服务器，设立“理财咖”手机软件App及网站，将伪造的房产抵押证明作为标的物，通过发布虚假理财产品，向社会不特定群体发布投资信息，并以高利息吸引投资者，声称按日计息，且到期可还本还息。

在平台对外公布的理财产品聚汇财、聚享宝、聚盈财、周五高息、聚泉宝、新手专享等，均标注收益在8%到16%之间。平台要求投资者下载“理财咖”软件注册会员选择购买产品类型，按照期限分类有3天、35天、60天、180天、365天不等。

据佛山警方通报，截至案发，“理财咖”平台注册用户约13万人，遍布全国多地。通过查询“理财咖”App软件后台数据以及天津融宝支付平台数据，公安机关侦查发现，该平台共吸收公众存款约19亿元，吸收的资金一部分还给到期投资者的投资资金，另一部分被公司在“天津融宝”设立的居间人账户转走，转走的资金被用作投资房产、买卖字画以及购买个人房产、保险或通过其他账户提现后进行消费等。

南都记者从佛山市公安局最新获悉，截至2018年11月，当地公安机关共接到全国1424名投资者的报案信息，到平台无法提现为止，“理财咖”共亏空资金约3.2亿元。目前，公安机关暂时冻结公司实际控制人、主犯郭某鹏涉案款485多万元，冻结“天津融宝”平台170多万元，查封涉案房产38套，查封不动产合计面积14428平方米，查获字画22幅。

P2P网贷平台通过虚构理财产品，向社会公开募集的巨额资金却被用于个人挥霍。在上海市公安局浦东分局2018年4月立案侦查的上海“善林金融”非法集资案中，该平台以承诺6%至13%不等的高额回报为饵，通过互联网平台销售虚构的理财产品，先后向60万余人非法吸收资金达700亿余元，而绝大部分集资款被消耗于向前期投资人还本付息，部分集资款被用于支付高额佣金、租赁豪华办公场地、广告宣传等高运营成本及个人挥霍。

广州礼德财富实际控制人郑某森逃亡海外前，曾指使财务人员将公司对公户和个人账户（公司控制使用资金）账面3000万元人民币转至公司无业务关联的账户。

广州市公安局天河区分局境外追逃大队民警告诉南都记者，郑某森将名下资产、通讯工具全部清理掉，从香港飞往泰国，而后偷渡至柬埔寨。境外逃亡期间，郑某森出入当地赌场，住的是别墅，身边有专人负责饮食起居。

业内人士：企业注册门槛低，靠托管服务实现落地

从业人员鱼龙混杂，吸纳了一批非法集资、传销前科人员

2018年7月13日，深圳市投之家金融信息服务有限公司突然发布了停止营业公告，此后一小时内，投之家所在辖区派出所接到来自全国各地“投之家”投资群体的报警电话。

“那么短的时间内这么集中的报警，派出所三级的报警电话被打爆，一个小时内接到8千多条警情，直接导致了接警平台出现了短暂瘫痪。”接警单位向南都记者透露。之后两天内，又出现了几次“投之家”投资群体大规模短时间集中报案。深圳市公安局南山分局随即以涉嫌集资诈骗对深圳“投之家”开展立案侦查。

“投之家”工商注册信息显示，公司注册地址在深圳前海深港合作区，经营范围包括提供金融中介服务，接受金融机构委托从事金融外包服务、投资管理、受托资产管理等。

有业内人士透露，P2P在深圳注册门槛比较低，通过深圳市前海商务秘书有限公司提供住所托管服务，即使企业不具备经营地址也可以实现直接落地，大部分P2P企业并没有具体的办公地址，就只有注册地，这也给金融监管和公安精准打击带来了难度。

南都记者从深圳南山公安分局最新获悉，截至案发，“投之家”平台涉及投资人1.8万人，现已到案犯罪嫌疑人10名。11月27日，投之家平台发了一条公告，投之家平台的存管账户于9月解冻，未提现用户可以登陆平台进行账户余额提现。

P2P网贷资金流动频繁且巨大，资金流通作为P2P平台风险最大的也是核心的环节，钱从哪儿来，进来以后怎么处置，资金去向如何，怎么监管如何风控，如何保证投资者的合法权益，都是摆在面前的现实难题。有业内人士指出，一些P2P公司的风控都是自己公司内部的风控，既当裁判员又当运动员的现象在行业内并不罕见。

上述业内人士向南都记者透露，P2P网贷平台的从业人员门槛低，一些期货公司的员工连基本的行业知识都不具备，有的P2P公司中高层只有初中毕业，对公司战略规划和经营知之甚少，甚至吸纳了一批非法集资、传销前科的人员进来。“大量非专业人员渗透到P2P岗位上，对金融行业专业性、安全性造成的冲击是很明显的。”

广州市公安局天河区分局在侦办礼德财富公司涉嫌集资诈骗犯罪案件时，该公司实际控制人郑某森，身兼广州互联网金融协会副会长、揭阳商会常务副会长等多种社会职务。郑某森落网后交代，自己根本没有读过多少书，这些职务都是花钱买的，交会费一年十几万，目的就是为了包装自己，给公司站台，吸引投资者来投钱。

监控与反制：上线金融风险预警系统，多维度精准监控高危风险企业

借贷理财、私募股权、虚拟货币、消费返利等是群众容易受骗上当的重灾区，犯罪分子以“高回报、低风险”为诱饵，通过互联网站、手机App等途径公开实施网络金融诈骗。

为破解金融风险防控难题，深圳市公安局从2018年3月开始，成立了金融风险防控攻坚团队，在深入分析了近年来各类网络金融诈骗案的人员特征、行为特征和网络特征的基础上，依托已有大数据平台和各相关行政部门的信息化成果，研发推出了“深圳金融风险防控实战预警系统”，简称“深融系统”，于2018年5月15日即第九个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日正式上线。

“截至今年11月，深圳市注册企业总数是324万家，其中在深圳市备案登记的P2P企业有431家，深融系统能够监测这些企业的金融风险，设置了企业背景、违规行为等8大维度26项指标，形成分值最后量化为风险指数，产生红、橙、黄三色预警，其中红色代表风险级别较高的，每个维度会列出主要风险点和雷达态势图，比如公司股权、企业账户的资金交易情况，待偿资金多少、待收资金多少、资金缺口多少，公司实际经营地址跟注册地址不相符等。”

南都记者从深圳市公安局了解到，依托深融系统目前已有的海量大数据，能够实现对企业金融风险尤其是高危风险企业的实时预警、实时防控、精准管控，将风险信息通过网站以及App应用向用户弹出风险提示，进行网上反制，提醒群众识别风险、抵制不法分子的诱惑。据系统统计数据，截至今年11月，全国用户点击深圳风险平台的网址网站共弹窗2177万次，涉及用户超过624万人次。

公安机关办案决心：最大力度追赃挽损，畅通报案渠道

P2P网贷平台等涉众型经济犯罪追赃挽损难度大，涉案平台在“爆雷”之初，往往是投资人情绪最激动的高风险阶段，广东省公安机关着眼信息公开，畅通多条接报案渠道，保证群众反映诉求有道。

“对于重点案件，公安机关定期召开了案情通报会，着重回复投资人最为关心的问题，并在微信公众号上即时推送发布案情通报，公布案件侦查进展情况。”深圳市公安局南山分局相关部门负责人告诉南都记者。

据介绍，截至今年11月，仅投之家案已召开14次案情通报会，已累计在“深圳南山公安”微信公众号发布案情通报51次，在投资人微信群也对案件进展进行了及时推送。

与此同时，为保证群众报案渠道和诉求反映的畅通，南山分局开通官方微信公众号登记报案端口，接收投资人在线登记报案提交材料，群众也可以亲临派出所或者邮递报案材料的方式进行报案登记。

针对地区内P2P网贷平台“爆雷”集中地区，深圳率先创新运用“治疗式”打法。在深圳市公安局南山分局侦办的“利民网”涉嫌非法吸收公众存款案件中，截至案发，共有9个亿的窟窿。在确保涉案平台停止违法业务活动基础上，公安机关促其及时通过多种途径追回到期债务，加快资产清退，最大限度追赃挽损，维护投资者合法权益。在区金融办主导下，以政府名义为涉案平台开设资金统一归集账户，一案一户，将清退资产同统一汇入归集账户。

截至今年11月24日，共追回款项共计1.9亿元，并依法对平台关联公司深圳城际某科技有限公司的一批设备进行扣押查封。该平台公司运营经理告诉南都记者，“这1个多亿的资金，如果公司平台完全被封掉的话，没人去追债，肯定是追不回来的，接下来还有一大笔资金是可追回的，正在全力弥补投资者的损失。”

南都记者从广东省公安厅最新获悉，2018年1至10月，广东省共立涉众型经济犯罪案件1342起，破案967起，其中深圳南山分局共立涉众型经济案件48宗，涉案投资金额巨大，涉及投资人数超过上百万人次。针对频频出险的P2P网贷平台，省厅已对总部在广东的67家P2P网贷平台立案，追缴涉案资金10亿元。

二、十大交易平台排名

上海黄金交易所是经国务院批准，由中国人民银行组建，履行上海黄金交易所《黄金交易所管理办法》规定职能，遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则组织黄金交易，不以营利为目的，实行自律性管理的人。从事黄金业务的金融机构、从事黄金、白银、铂等贵金属及其制品的生产、冶炼、加工、批发、进出口贸易的企业法人，并具有良好资信的单位组成。

香港金银业贸易场成立于1910年，当时称为"金银业行"，直至第一次世界大战后才正式定名"金银业贸易场"及登记立案。是香港金与银等贵金属的交易场所。

香港金银业贸易场实行会员制度，现有171家行员，其中包括AA类会员62家（例如AA类084号行员金荣中国 www.jrjr.com/?361），A1类会员22家，A2类会员1家，B类会员22家，C类会员2家，D类会员51家，S类会员11家。由理监事会管理，现有理监事21位。贸易场旨在提供交易场所设施及相关服务予行员进行黄金、白银等贵金属买卖活动，是香港现时唯一进行实货黄金买卖的黄金交易所，现有以公开喊价形式交易的九九金及公斤条合约，及以电子形式交易的伦敦金/银合约，并提供「交易编码」服务。为配合「从业员注册制度」的推行，贸易场已与香港证券专业学会合作开办「金银市场」证书课程，协助现职从业员提升贵金属市场的专业知识及操守。香港金银贸易场和香港伦敦黄金交易所都由香港金管司协助管理。

山东鲁银贵金属交易所正式上市，山东省唯一一家可做电子盘交易所。鲁银是青岛市重点招商引资项目，国企参股，经商务部门批复的交易中心。主营业务为大宗商品现货的销售、贸易及其电子商务服务，以银行对资金实行第三方监管，利用电子商务平台，通过互联网直接在线报价、配对，以网上销售、电子购物的方式实现交易。

广东省贵金属交易中心有限公司成立于2010年6月8日，注册资本金3000万元，总部设于广州市金融商务区——珠江新城。交易中心由广东省黄金集团（现转纳入广东省广晟资产经营有限公司）和广东立信企业有限公司共同发起组建，由广东省黄金集团实际控股。交易中心现为中国黄金协会常务理事单位、广东省黄金协会副会长单位、广东省有色金属行业协会副会长单位。

南方稀贵金属交易所（以下简称“交易所”），于2012年3月15日获得湖南省人民政府的正式批准，成为国内首家稀贵金属交易所。为促进现货流通，交易所推出了集投资、收藏于一体且可交易、回购的顶级白银品牌——臻品银，并在各大银行网点安装了拥有自主知识产权的“自助白银售卖机”。2013年起，交易所挂牌交易的品种包括：白银、铟、铋、碲等各种稀贵（有色）金属，为广大投资者和稀贵（有色）金属行业成员提供集交易、融资、购销、仓储、物流于一体的综合服务；交易所严格实行资金的银行第三方存管，确保交易商的资金安全，并协助易交商获得快捷的低成本融资服务。

天津贵金属交易所官方简称：津贵所，经天津市政府批准，由天津产权交易中心发起设立的公司制交易所。天津贵金属交易所借鉴国际主流金融天通金天通金(9张)、商品交易市场的成熟经验，结合我国国情创新设计的一种交易模式，与国内撮合制交易所错位发展。

承德贵金属交易中心经河北省承德市地方政府同意，市金融办公室核准成立的以金融服务、贵金属投资为主要经营内容的公司制交易场所。交易中心主营的贵金属交易品种以现货白银为主，交易方式采用现货全额购买和延期交收两种。交易中心的标准银条由内蒙古乾坤金银精炼股份有限公司制作，统一采用999高纯度的白银原料。

江苏大圆银泰贵金属现货电子交易市场有限公司（以下简称“大圆银泰”或“交易市场”）是由江苏工商行政管理局批准设立，运用电子商务信息技术组织中国境内贵金属及其它金属产品的合法生产和经营，通过优质、高效、畅通的物流服务，利用电子商务平台直接在线报价、配对，以网上销售、电子购物的方式实现订货和回购交易。

内蒙古乾丰贵金属交易中心位于稀土王国、钢铁之城包头市，是一家大型专业的贵金属交易中心。交易中心实行会员制组织形式，以银行对资金实行第三方监管，利用电子商务平台，通过互联网直接在线报价、配对，以网上销售、电子购物的方式实现交易。

北京大宗商品交易所(简称“北商所”)注册成立，是集商务流、信息流、资金流于一体的国资控股现货电子交易平台。北商所自有成熟的现货市场，是目前国内大多数贵金属交易所都不具备的，即方便投资人进行自由的现货交割与提取，又符合了国家对行业规范的要求。

三、广州市农村集体资产交易管理办法

1、第一章总则第一条为规范本市农村集体资产交易行为，确保交易过程公开、公平、公正，加强农村基层廉洁建设，保护农村集体经济组织成员合法权益，促进农村经济发展，根据《中华人民共和国村民委员会组织法》、《广东省农村集体资产管理条例》、《广东省农村集体经济组织管理规定》等有关规定，结合本市实际，制定本办法。第二条本办法所指的农村集体经济组织（以下简称农村集体）是指原人民公社、生产大队、生产队建制经过改革、改造、改组形成的合作经济组织，包括经济联合社、经济合作社和股份合作经济联合社、股份合作经济社及其所属的经济实体。

2、本办法所称农村集体资产交易，是指将农村集体资产进行承发包、租赁、出让、转让以及利用农村集体资产折价入股、合作建设等交易行为。第三条本市行政区域内农村集体的资产交易行为及相关管理活动适用本办法。第四条本办法所指的农村集体资产包括：

3、（一）法律规定属于农村集体的可交易的耕地、荒地、山地、林地、草场、水面、滩涂等土地经营权以及经济发展用地、公共设施用地、宅基地等集体建设用地使用权；

4、（二）属于农村集体所有的森林、林木；

5、（三）农村集体投资投劳兴建和各种合作方式取得的建筑物、构筑物，以及购置的交通运输工具、机械、机电设备、农田水利设施以及教育、文化、卫生、体育等设施；

6、（四）农村集体所有的有价证券、债权；

7、（五）农村集体与企业或者其他组织、个人按照协议及实际出资形成的资产中占有的份额；

8、（六）农村集体接受国家无偿划拨和其他经济组织、社会团体及个人资助、捐赠的资产；

9、（七）农村集体所有的商标权、专利权、著作权等无形资产；

10、（九）依法属于农村集体所有或者经营管理的其他资产。

11、国家投资建设但归农村集体实际管理使用的公益设施不属前款所列农村集体资产，不得交易。

12、农村集体应当对集体资产开展清理和建立台账，并进行年度盘点。第五条农村集体资产交易应当遵守相关法律法规，遵循民主决策、平等有偿、诚实守信和公开、公平、公正的原则，不得侵犯集体或他人的合法权益。第二章工作机构及其职责第六条市农业行政主管部门负责统筹、协调和指导全市农村集体资产交易管理工作，组织实施本办法。

13、区人民政府负责指导和监督管理本辖区内农村集体资产交易，建立农村集体资产交易服务机构和农村集体资产信息化监管平台。

14、镇人民政府、街道办事处负责协助区人民政府及其有关职能部门开展农村集体资产交易监督管理工作，指导本辖区内农村集体开展资产清理、台账建立和年度盘点，并组织农村集体资产进入交易服务机构交易。第七条区农业行政主管部门或者区人民政府指定的机构、镇（街）农业管理机构或者镇人民政府（街道办事处）指定的机构是本辖区内农村集体资产交易的管理机构，履行以下职责：

15、（一）监督农村集体将集体资产交易情况录入农村集体资产信息化监管平台，监管农村集体资产信息化监管平台使用情况；

16、（二）指导农村集体进行交易申请；

17、（三）监督交易的进程以及合同的签订、变更；

18、（四）监督、提示合同期满前的交易申请；

19、（五）监督农村集体资产交易信息公开情况；

20、（六）调查处理交易过程中的相关投诉。第八条区人民政府可以建立本辖区统一的农村集体资产交易服务机构，或者根据本辖区实际分级、分片建立农村集体资产交易服务机构。交易服务机构是农村集体资产交易的专门服务平台，履行以下职责：

21、（一）提供农村集体资产交易的场所；

22、（二）统一发布农村集体资产交易信息；

23、（三）接受竞投意向人咨询和报名，审查竞投意向人资质；

24、（六）保存管理农村集体资产交易文件和交易活动记录等资料档案；

25、（七）对农村集体资产交易的合同归档备案；

26、（八）记录交易主体的诚信情况。

27、交易服务机构不对进场交易的农村集体资产的质量瑕疵、权属合法性瑕疵以及合同违约等风险承担法律责任。

关于本次广州资产包交易平台和广州市农村集体资产交易管理办法的问题分享到这里就结束了，如果解决了您的问题，我们非常高兴。