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本文目录

1. p2p平台爆雷被立案侦查后会怎么样
2. 平安普惠 经济犯罪
3. 我是担保人法院冻结了我的账户我该怎么办

一、p2p平台爆雷被立案侦查后会怎么样

近年来，P2P平台因非法吸收公众存款，不能按时兑付而“爆仓”的新闻屡见报端。这一次，“洪金宝”和“合拍在线”，在深圳注册，是“招数”。

近日，深圳大众福田分局通报了两家涉嫌非法吸收公众存款的P2P平台的最新进展。其中一个是“洪金宝”平台，隶属于深圳联合创业金融信息服务有限公司.另一个是“合拍在线”，是深圳合拍在线互联网金融服务有限公司的产品。

两平台股东已分别被采取刑事强制措施或被提起公诉。

2020年4月起，深公福田分局对“洪金宝”平台涉嫌不吸费进行立案调查，现已调取平台全部数据，相关数据认定和司法审核即将开始。截至目前，警方已对平台股东徐某、潘某、林某、蔡某、黄某采取刑事强制措施，案件正在进一步办理中。

在另一起深圳合拍在线互联网金融服务有限公司涉嫌禁烟案中，刘、等8名犯罪嫌疑人已被深圳市福田区人民检察院提起公诉。目前福田区人民法院已作出一审判决，后续二审程序正在进行中。犯罪嫌疑人张某勇、林某利已被福田区人民检察院提起公诉，一审审理正在进行中。

《合拍在线》承认平台项目2018年逾期。最终，在实际股东失联、借款人部分失联、担保公司未尽到代偿义务的情况下，合拍在线股东恒泰曹妃甸能源有限公司向福田警方报警。最终，“合拍在线”被警方以非法吸收公众存款罪立案调查，将获得6.8亿元。

目前，警方正在督促平台高管及相关员工在2021年9月30日前主动退还任职期间的提成、奖金、佣金等违法所得。

去年，在几个投诉平台上有很多针对“洪金宝”的投诉。有消费者表示，自己在下载“洪金宝”App后填写了个人信息，但没有办理贷款，平台直接支付了1500元。但实际收到的金额是1100元，还款期限只有三天。

据爱奇查介绍，深圳联合创业金融信息服务有限公司已被标注为被执行人。在相关风险信息中，企业股东名下的深圳市速商宝科技有限公司被强制按时履行法律义务，收到法院公告11份，大部分涉及服务合同纠纷和销售合同纠纷。截至去年5月，该公司有四个备案信息。

另一方面，也存在很多“合拍上线”的问题。据艾奇调查，深证合拍在线互联网金融服务有限公司已被标记为失信和异常商家。公司共收到相关裁判文书105份，其中劳动争议、购销及追偿纠纷占多数。此外，公司信息还显示，该公司共有14次法院公告，最新一次公告已排至2021年9月14日。相关案件信息已有81条，大部分涉及借贷业务。

目前，《洪金宝》和《合拍在线》的app和官网已经无法登录。

相关问答：你觉得深圳哪些P2P平台能通过备案？

谢邀。暂且不讨论哪家，通过备案不是以体量大作为衡量标准，体量大风险大资金压力也大，几乎99.99%的平台都有触碰过违规。监管细则的不断变动，被动的是平台，受伤的是投资人。在银行存管和备案要求下，那些搞超级债权、自融、期限利率错配、拆标的金额、高额返现和高频债转的问题平台，狠狠的被打一记耳光。为了对接完银行存管后，顺利通过备案，平台就急需大量资金去填坑或处理违规资产，很遗憾的是很多平台都在备案缓冲期爆雷了。假如平台通过备案了，也不一定是安全，主要平台有动歪念或资金压力，该跑还是跑。此外，有些大平台通过购买小平台，备案后实现变卖或债权资产过桥，到时候就是啪啪打脸。

二、平安普惠 经济犯罪

近日，平安普惠；国内小贷巨头惠特尼陷入舆论危机。除了被法院裁定涉嫌经济犯罪，平安普惠的投诉数量；惠特尼也很高。

近日，裁判文书网公布的一份民事裁定书显示，平安普惠；惠特尼融资担保有限公司(以下简称“平安普惠；惠特尼担保”)被法院裁定涉嫌经济犯罪。为什么原告的平安普惠？惠特尼担保涉嫌经济犯罪？

法院认为，平安普惠公司。案外人惠特尼担保与深圳平安普惠小额贷款有限公司(以下简称平安小贷)通过设立关联公司的方式大量放贷，达到获取非法利益的目的。其行为涉嫌经济犯罪，案件材料应移送公安机关处理；法院最终驳回上诉，维持原判。

如本判决书所述，平安普惠。惠特尼担保和平安小贷属于平安普惠；惠特尼商业集团；据了解，平安普惠；惠特尼商业集团包括三家担保公司、三家小额贷款公司、一家保理公司和一家金融资产交易所。

经一审法院审理查明，2015年9月21日，借款人李某与案外人平安小额贷款公司签订了个人版《借款合同》。合同约定借款金额为14万元，借款期限为24个月。贷款月利率为0.70%，因此贷款利息为23520元。

同日，平安小额贷款公司与李、平安担保公司签订《保证合同》，平安担保公司作为担保人为该笔借款提供担保。担保涉及的费用包括：前期服务费4200元，担保费6720元，管理费20160元。可以算出担保费已经超过了贷款利息，达到了31080元。

后来，由于李的逾期，平安普惠；惠特尼担保赔偿相关费用，并将李富春告上法庭。

一审法院经审理认为：《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院受理经济纠纷案件，认为不属于经济纠纷案件，但涉嫌经济犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将有关材料移送公安机关或者检察机关。”因该案可能涉嫌经济犯罪，应裁定驳回原告平安担保公司的起诉，并将案件材料移送公安机关处理。

平安担保不服上述裁定，向江苏省徐州市中级人民法院提起上诉。最终被法院驳回，维持原判。

对此，平安普惠；惠特尼说，“通过设立关联公司大量放贷的想法完全不符合我们公司的实际经营情况。”

据调查，与平安普惠相关的裁判文书有2884份。惠特尼担保，这与本案类似。平安普惠；惠特尼担保基本上赢了官司。

截至目前，在一个第三方投诉平台上，平安普惠；惠特尼企业管理有限公司(以下简称平安普惠；WhitneyManagement)共收到8433起投诉；调查显示，平安普惠；惠特尼管理公司持有平安普惠旗下的多家公司。上面提到的惠特尼商业集团。

刘老师诉称，她向平安普惠借款10.8万元；惠特尼，分36期偿还。后来她发现每期都要交345.6元的保险费和648元的其他费用，是一笔不小的开支。

经过了解，发现这样的用户还是很多的。在这份联合诉状中，平安普惠。惠特尼总共收到了423份投诉。曾老师说，他向平安普惠借了9万元，但实际支付只有8.73万元，其中保险总费用为8280元。

面对大量投诉，平安普惠；惠特尼没有做出相关答复。有读者表示，平安普惠；惠特尼只是一个好听的名字，但事实上它不是真正的普惠；惠特尼。

相关问答：请问一下上海平安普惠贷款靠谱吗？刚刚接到一个电话，说给我卡里面打2万元钱，感觉是骗子

可以在正规的网点办理贷款。申请贷款业务的条件：1、年龄在18-65周岁的自然人；2、借款人的实际年龄加贷款申请期限不应超过70岁；3、具有稳定职业、稳定收入，按期偿付贷款本息的能力；4、征信良好，无不良记录；5、银行规定的其他条件。

三、我是担保人法院冻结了我的账户我该怎么办

要看借贷者，如果不还，法院会冻结担保人名下的个人财产，担保人是不能办理信用卡的。可以起诉那个让你做担保的人。

《民事诉讼法》第二百一十八条被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权向银行、信用合作社和其他有储蓄业务的单位查询被执行人的存款情况，有权冻结、划拨被执行人的存款，但查询、冻结、划拨存款不得超出被执行人应当履行义务的范围。

人民法院决定冻结、划拨存款，应当作出裁定，并发出协助执行通知书，银行、信用合作社和其他有储蓄业务的单位必须办理。

自己与其他主体产生民事纠纷后，被他人起诉至法院/仲裁委或案件进入执行阶段后，法院根据申请人的要求依法采取的财产保全或执行措施。

冻结时间：1年，期满后，法院可以基于申请人的要求进行续封。

1、如果是在诉讼财产保全阶段被查封的，可以向法院申请反担保解除账户，或积极与对方进行调解/和解，由对方向法院申请撤销保全措施。

2、如果是执行阶段被查封的，即，案件已由法院生效裁判的，建议积极按照法院判决履行义务。

如银行卡被公安冻结，就意味着银行卡的某笔交易或多或少会与某些违法/犯罪行为有关，此种情况下，需要立即落实冻结原因后，再搜集相应证据材料后谨慎处理，避免产生不必要的影响。

银行卡出现以下情况，会被冻结：

1、密码输错三次导致银行卡冻结，这种情况需要用户携带身份证去银行重置解冻。

2、法院对银行账户冻结，一般情况下六个月会自动解冻，如果六个月到期，申请继续查封且法院准予的，可以延期。

3、银行卡发生异常交易，例如异地的大额交易支付，划款给疑似诈骗账户，不正常的账户行为等等。此时被银行的后台监控系统所发现，为了客户的利益免受损失，有时银行会临时止付冻结账户。

由于银行卡被冻结的原因不同，因此被冻结后处理方法不同，具体如下：

1、如果储蓄卡因输错密码而被冻结了，需要用户本人携带有效的身份证原件及银行卡到银行网点解冻。

2、如果储蓄卡因为司法等原因被冻结，则需要在履行相应的义务后才能解冻。常见的司法原因有：列为失信被执行人名单；有司法官司缠身等。

3、如果储蓄卡因为被公安机关等部门冻结，可能是因为银行卡涉嫌洗钱，也可能是因为用户本人属于犯罪嫌疑人，因此这两种情形出现，用户可以去柜台查明原因，但是不能解冻。用户可积极配合公安部门做好笔录，等到嫌疑清楚后就能解冻。

4、如果是很久没有使用储蓄卡，导致柜面业务被冻结或银行卡被休眠，也需要本人持有效身份证原件和银行卡去柜台办理。

1、根据提示或者咨询客服，确认银行卡被冻结的原因，银行卡被异地司法冻结的主要原因如下：

a、参与过网赌，银行卡流水资金过大，网赌平台被查，平台资金进出被锁定；

b、网络诈骗或者电信诈骗，银行卡直接或间接参与了资金往来；

c、开设网赌平台，银行卡有较大资金进出；

f、虽然自己没有参与过违法犯罪的事，可能或多或少与违法人的银行卡有过资金往来，被关联冻结。

银行卡被异地公安局冻结一般会冻结6个月，6个月案件未侦破，公安机关将申请续冻，用户想要申请解冻需要主动联系警方，需要提交申诉书以及相关证据证明自己无犯罪事实。

提交申诉后，若确实没有违法违规行为，则会进行解冻处理。

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