大家好，数字交易平台乱象相信很多的网友都不是很明白，包括NFT乱象需重视,平台惩处违规账号超百个也是一样，不过没有关系，接下来就来为大家分享关于数字交易平台乱象和NFT乱象需重视,平台惩处违规账号超百个的一些知识点，大家可以关注收藏，免得下次来找不到哦，下面我们开始吧！

本文目录

1. 数字货币在中国合法吗
2. 千亿交易背后乱象丛生“黑市”在闲鱼野蛮生长
3. NFT乱象需重视,平台惩处违规账号超百个

一、数字货币在中国合法吗

不合法。数字货币ICO在中国属于非法行为，央行在2017年9月，下发关于防范代币发行融资风险的公告，正式定性ICO是未经批准非法融资行为，任何组织和个人不得参与。之后于2018年4月23日宣布左右数字货币ICO平台已经全部退出中国市场，因此目前ICO在中国是不合法的。

数字货币交易所在中国被禁止，在宣布ICO是非法融资行为后，央行同时把为虚拟货币提供交易、兑换、定价、信息中介等服务也列为禁止项，这意味着数字货币交易所在中国目前也是不合法的。包括比特币中国、OKcion、火币等交易平台在2018年都宣布停止人民币充值业务，陆续关闭交易平台，截至2018年4月所有数字货币交易所完全退出中国市场。

1、参与到其中的大概有三种人：第一种，是真正的投资人，真懂区块链、真懂投资。他们真相信这个“xx币”背后的区块链项目是能解决真实问题的，这个团队最终是能做得非常好，赚到大钱的。对他们来说，他们投的是项目，只是以前投美元、投人民币，现在投比特币，投以太币。第二种，是投机者，这些投机者把“xx币”当作股票，把ICO当成IPO，投资当成打新股。反正只要有人用更高的价格接盘，就能赚到钱。这个区块链项目未来是死是活跟我无关，赚一把就走。玩的是击鼓传花的游戏并确信最后的受害者不是自己。第三种，是跟风者，他们什么都不懂。只是被这个热潮裹挟或者受了某些人的蛊惑跟风进来的，在超高利润的诱惑下去体验一种自己都觉得不真实的快乐。投资人、投机者，跟风者的扎堆，吸引了行骗者大举进军ICO，像亚欧币这种项目短时间募集40亿，而项目完全子虚乌有。

2、由于交易中ICO使用数字货币，融数字货币，所用到的双边都是数字资产，所以目前一直处于监管的真空之中。因为ICO的交易者必须使用比特币或者以太币，这又进一步推高了比特币的价格。比特币又多了一个使用场景，这进一步加强了数字货币的愿景，形成正向激励，导致数字货币鸡犬升天，各种暴富神话充斥坊间，ICO投资迅速过热，乱象丛生。这也直接导致监管出手，然后ICO在中国就偃旗息鼓了，可区块链和数字货币的高潮还在持续，鱼龙混杂，其中有的公司可能未来有千亿市值，有的可能抱着捞一把就走的骗子，这个市场还需时间。

二、千亿交易背后乱象丛生“黑市”在闲鱼野蛮生长

“让你的闲置游起来”这一初心离闲鱼似乎远越来越远。

近日，有媒体报道称过去一年闲鱼GMV突破2000亿元，在线卖家达到3000万，同时闲鱼月活用户已达9000万，每年挂闲鱼的物品已超10亿件。

成立了六年的闲鱼，用一系列数字证明了闲置经济拥有广阔空间，阿里巴巴副总裁平畴近日在接受媒体采访时也表示，“全社会都在反对浪费，闲鱼是坚定支持者。因为闲置就是最大的浪费。过去一年，闲鱼通过撮合2亿人交易，成功让2000亿浪费变成了2000亿消费”。

可在闲鱼日益增长的交易额背后，却是各种灰色生意充斥其中，水货、假货、互联网以及禁售品等一直在平台暗处滋生。

闲鱼在追求GMV的路上或许应该慢一慢，停下脚步去治理平台上的灰色地带，让闲鱼成为规范、透明的二手转卖平台，而不是“黑市”野蛮生长的温床。

随着存量经济时代的到来和居民消费需求的上涨，闲置物品交易也快速上涨。

有数据显示，目前我国二手物品市场交易规模已超过2000亿元，“闲置经济”成为风尚，二手电商平台也快速崛起，而闲鱼无疑是其中的佼佼者。

有数据显示，在二手交易电商平台中，阿里巴巴旗下闲鱼渗透率在70%以上。但在另一方面，目前行业缺乏规范，售卖违禁品、假货、盗版等问题自这些平台诞生之初就一直伴随着平台，其中闲鱼尤为突出。

鳌头财经发现，在闲鱼之上，不少假货、水货公开售卖，有的商家甚至在产品介绍上光明正大的表明“不是正品”，其中鞋服、游戏卡带成为重灾区。

鳌头财经以“AJ球鞋”为关键字在闲鱼平台上搜索，大量位置信息于莆田、广东的商家公开叫卖假鞋。在一款AJ1北卡蓝配色的球鞋商品下，商家直接在描述中表明“非正品，重金购入原鞋开发，内含原厂防盗扣。”

据了解，该款鞋正品目前在二手市场上价格超过两万，而该卖家标价则为9.9元，当鳌头财经私聊卖家时，卖家自动回复称“闲鱼不交易，详情请通过微信。”

这样的商家不在少数，实际上，许多高价热门鞋款均能在闲鱼上找到不足十元的超低价同款，一旦与卖家私聊交易，卖家则会要求买家添加微信，闲鱼成为了售卖假鞋、微商滋生的温床。

鳌头财经了解到，由于主机游戏卡带较高，买卖二手游戏卡带成为玩家们的普遍选择，然而在闲鱼之上找到真正的二手卡带却并不容易。

鳌头财经以任天堂游戏主机“NS卡带”为关键词搜索发现，“全新”“未拆封”等关键词居多，详细了解下得知卖主多为职业商家，所售卡带均为港版、日版，俗称的“水货”。甚至部分商家售卖破解版游戏卡带，这些卡带价格大多不足两元，闲鱼资料显示，一名售卖该商品的商家已在闲鱼卖出68件商品。

平台对于商品、商家监管的不利也影响着闲鱼的口碑。

在消费服务平台黑猫上，关于闲鱼的投诉超过15000条，投诉内容大多为“纵容卖家售假”、“退款难”等问题，而闲鱼对于投诉的“已回复”和“已完成”数量则为零。

另外，在网经社电子商务研究中心发布的《2020年Q1全国零售电商TOP40消费评级榜》中，“闲鱼”综合指数低于0.4，获“不建议下单”的购买评级。

互联网“禁烟令”发布十个月后闲鱼仍能买到电子烟

与售卖假货、水货相比，更为触目惊心的是不少互联网禁售品仍能在闲鱼上交易，只不过手段更为隐蔽，监管更难触达。

去年11月，国家烟草专卖局、国家市场监管总局联合发布《关于进一步保护未成年人免受电子烟侵害的通告》，敦促电子烟生产、销售企业或个人及时关闭电子烟互联网销售网站或客户端；敦促电商平台及时关闭电子烟店铺，并将电子烟产品及时下架。

鳌头财经发现，互联网电子烟禁售发布至今已超过10个月，然而在闲鱼上仍有商家售卖电子烟，“挂羊头，卖狗肉”成为其惯用做法。

以悦刻电子烟为例，闲鱼上存在大量“电子烟保护套”商品，标价大多为45元至85元不等，实际上此类商家销售的则是电子烟烟杆与烟弹。

鳌头财经以购买电子烟保护套为名与商家私聊，商家则直接回复了电子烟烟杆与烟弹的价格，并告诉鳌头财经，“这是普遍做法，各代产品和各种口味都有，根据买家需求发货。”

实际上，等买家拍下商品后卖家往往先让买家不要付款，待改成电子烟实际价格后再要求买家付款，也有部分卖家通过淘宝或者微信交易。

一名商家售卖电子烟保护套的商家向鳌头财经透露，“即便在闲鱼交易在明面上走的商品也是电子烟保护套，一般的顾客对于这种渠道也心知肚明，即使被举报了平台也难以有效监管。”

“对于闲鱼平台而言，其闲置物品交易为C2C形式，较为私人的交易很难监管，同时闲置物品大多为非标商品，很难形成完善的行业标准，这也是灰色交易在二手平台上充斥的原因。”长期观察电商行业人士向鳌头财经表示。

一方面，不合规商品的上架需要从源头开始严格监管，而闲鱼在操作过程中又不能“一刀切”，这就导致互联网禁售品仍在闲鱼上“悄悄”售卖。

目前来看，闲鱼的监管力度仍然不够，未来闲鱼在追求GMV的同时，也应尽到企业责任，为闲置经济提供标准化服务，鳌头财经也将对此长期关注。

三、NFT乱象需重视,平台惩处违规账号超百个

1、 NFT乱象需重视，平台惩处违规账号超百个

2、 NFT乱象需重视，平台惩处违规账号超百个，近年来，我国NFT市场持续升温。NFT在丰富数字经济模式、促进文创产业发展等方面显现出一定的潜在价值，NFT乱象需重视，平台惩处违规账号超百个。

3、 NFT（Non-FungibleToken，非同质化通证）潜藏的金融风险正备受重视。

4、日前，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国证券业协会联合发布了“关于防范NFT相关金融风险的倡议”（以下简称“倡议书”）。记者注意到，此前已有一些平台在打击相关风险炒作。例如，微信封禁或下架了一批数字藏品平台公众号；蚂蚁鲸探（蚂蚁集团旗下数字藏品平台）也发布了违规用户处罚公告，下架违规账号超180个。

5、具体来看，倡议书提到“坚守行为底线，防范金融风险”。其中明确表示，坚决遏制NFT金融化证券化倾向，包括不在NFT底层商品中包含证券、保险、信贷、贵金属等金融资产，变相发行交易金融产品等。另外，倡议书强调，不为NFT交易提供集中交易（集中竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等）、持续挂牌交易、标准化合约交易等服务，变相违规设立交易场所。

6、北京大成律师事务所合伙人肖飒对《证券日报》表示，NFT对文创行业有促进作用，艺术品数字化和艺术创作数字化是大势所趋。但是，NFT在售卖过程中，出现了金融化的倾向，尤其是二级市场的开放，进一步刺激了消费者的炒作心理。本次提出倡议的是金融口的自律组织而非文化类组织，这就说明数字藏品金融化的问题已经凸显出来并被监管部门关注到了。

7、另外，针对三家协会的倡议，金杜律师事务所（上海）合伙人虞磊珉律师解读认为，本次三家协会发布的倡议书中关于“不为NFT交易提供集中交易、持续挂牌交易、标准化合约交易等服务”，

8、上述交易方式都具有典型的金融交易特征，意在提醒现在市场上各类NFT业务平台应当立足于“丰富数字经济模式、促进文创产业发展”业务宗旨，避免开展交易所业务，斩断违规NFT业务呈现出来的金融证券化“苗头”。

9、业界普遍认为，目前国内数字藏品呈现几个特点：第一，削减了NFT自带的金融属性；第二与虚拟币划清楚界限。

10、浙江大学国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任盘和林对《证券日报》表示，NFT的风险并非技术层面，NFT在确权艺术品在交易过程中存在去中心化的特点，这就给洗钱和诈骗提供了土壤，有人利用人们对于NFT的误解，来进行投机。

11、他认为，当前很多金融机构对NFT缺乏客观全面的认知，防范风险是有必要的。对于目前国内数字藏品平台来说，关键词仍是禁止“交易”。

12、早在今年2月份，银保监会发布《关于防范以“元宇宙”名义进行非法集资的风险提示》。而此次，倡议书无疑也给NFT市场的过度炒作带上“紧箍咒”。

13、事实上，数字藏品的私下交易炒作并不罕见，4月14日，《证券日报》记者在某二手交易平台尝试检索“数字藏品”，可以找到了不少私下交易卖家，个别数字藏品甚至标价上千元。记者尝试与一位卖家联系，发现最终需换平台采取私下交易方式，但私下交易的方式往往存在较大的诈骗风险。

14、另外，记者注意到，此前蚂蚁鲸探及微信方面均对数字藏品平台相关违规行为加大惩处力度。

15、在3月21日，蚂蚁链旗下鲸探发布的违规用户处罚公告显示，根据违规严重程度对违规账号采取阶梯式处罚，包括永久限制藏品转增、账号封禁等。据《证券日报》记者不完全统计，蚂蚁链鲸探已经对部分违规账号（获取、转增功能永久封禁）处理超180个。

16、鲸探方面对《证券日报》表示：开展业务之初，我们明确反对数字藏品金融产品化，加强实名认证、风控核身等技术手段，保障用户向好友正常转赠藏品需求的同时，抵制一切形式的潜在炒作风险，包括持续治理严重违规作弊的非常规用户，并进行防欺诈提示。

17、据鲸探转赠须知描述，官方不支持任何形式的数字藏品转卖行为。用户购买拥有数字藏品达到180天，可以向其他实名用户发起转赠，为防止炒作，受赠方接收数字藏品满2年后，可以再次发起转赠。

18、 3月底，微信则是大规模封禁了一批数字藏品平台公众号，涉及的平台超十个，均为中小型数字藏品平台。微信方面对《证券日报》记者表示，目前仅提供数字藏品展示和一级交易的公众号，要求提供和国家网信办已备案认可的区块链公司的合作证明作为资质证明，不支持提供二级交易。

19、另外小程序目前则只支持数字藏品展示和一级赠送，数字藏品交易和多级流转属于未开放范围，如有发现绕过等对抗行为，会根据违规程度封禁能力或下架处理。

20、微信方面强调，后续将密切关注行业动向和相关规定，进一步完善与调整规则。

21、欧科云链研究院高级研究员孙宇林对《证券日报》表示，“结合此前大量涉及数字藏品的公众号和小程序以及违规账号被封，加上此次三协会倡议的发布，预测未来该领域的监管会逐步收紧，对数字藏品平台的合规性要求也将越来越严格。”

22、中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国证券业协会联合呼吁会员单位，共同发起关于防范NFT(非同质化通证)相关金融风险的倡议，坚决遏制NFT金融化证券化倾向，从严防范非法金融活动风险。

23、近年来，我国NFT市场持续升温。NFT作为一项区块链技术创新应用，在丰富数字经济模式、促进文创产业发展等方面显现出一定的潜在价值，但同时也存在炒作、洗钱、非法金融活动等风险隐患。

24、对此，三协会倡议，坚守行为底线，防范金融风险。一是不在NFT底层商品中包含证券、保险、信贷、贵金属等金融资产，变相发行交易金融产品;二是不通过分割所有权或者批量创设等方式削弱NFT非同质化特征，变相开展代币发行融资(ICO);三是不为NFT交易提供集中交易、持续挂牌交易、标准化合约交易等服务，变相违规设立交易场所;

25、四是不以比特币、以太币、泰达币等虚拟货币作为NFT发行交易的计价和结算工具;五是对发行、售卖、购买主体进行实名认证，妥善保存客户身份资料和发行交易记录，积极配合反洗q工作;六是不直接或间接投资NFT，不为投资NFT提供融资支持。

26、同时，三协会还倡议，合理选择应用场景，规范应用区块链技术，发挥NFT在推动产业数字化、数字产业化方面的正面作用;确保NFT产品的价值有充分支撑，引导消费者理性消费，防止价格虚高背离基本的价值规律;保护底层商品的知识产权，支持正版数字文创作品;真实、准确、完整披露NFT产品信息，保障消费者的'知情权、选择权、公平交易权。

27、招联金融首席研究员董希淼建议，投资者应充分认识NFT的价值和风险，不参与NFT非法炒作和交易。普通投资者对虚拟货币、ICO、NFT等难以充分了解，建议不进行盲目投资，应自觉抵制各类诱惑，保护自己的财产安全。

28、近日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国证券业协会发布关于防范NFT相关金融风险倡议，明确表示坚决遏制NFT(Non-Fungible Token，非同质化通证)金融化、证券化倾向，从严防范非法金融活动风险。

29、此次倡议，既肯定了NFT的积极作用，即“NFT作为一项区块链技术创新应用，在丰富数字经济模式、促进文创产业发展等方面显现出一定的潜在价值”，又对NFT相关金融风险进行了提示，提出要警惕NFT存在的炒作、洗钱、非法金融活动等风险隐患。这对于“正当红”的NFT来说，是及时和必要的。

30、 NFT是一种基于区块链技术的数字化凭证，具有唯一、不可分割和可追溯等特性，可用来标记特定资产的所有权。理论上来说，现实世界的任何物品，包括一首歌曲、一张绘画、一段文字、一件游戏道具等，都可以制作成为NFT，其应用范围取决于人们的想象力。

31、正因为发展空间充满想象，近两年全球刮起一股NFT风潮，国内互联网企业也相继推出NFT平台，多个产品一经发布即售罄。与此同时，一些非法金融活动也随之滋生。比如，不少机构打着NFT的旗号，变相进行非法虚拟货币和代币融资交易；有的NFT底层商品暗藏证券、保险、信贷、贵金属等金融资产，变相发行交易金融产品；

32、还有个别NFT平台与海外公链结合，将NFT提到数字钱包再到海外平台销售，以达到洗钱目的，长此以往极可能引发资金外逃、外汇管理体系被架空等问题，将影响金融秩序和经济社会稳定。

33、 NFT的价值核心是为现实世界提供一个上链渠道，充当物理世界和数字世界的连接桥梁。当前一些NFT金融化、证券化倾向，无疑偏离了正轨，破坏了行业生态，倘若任由发展，势必将造成“劣币驱逐良币”，对行业的健康和长远发展不利。

34、好经不能念歪了。NFT不是行骗的招牌、炒作的噱头，NFT行业更不能陷入急功近利、“捞一把就走”的歧途。有关部门还应加快完善相关法律法规，及时填补监管空白，为NFT健康发展“排雷”。

35、要以法律法规明确NFT相关活动本质属性，从定性上将NFT去金融化，并制定准入门槛和行业标准，规范NFT发行、交易、保存等流程。同时积极探索有效的监管方法，严厉打击利用NFT洗钱、非法集资等行为，以规避可能的金融或法律风险。

36、任何创新都应以合法合规为前提，对企业和平台而言，应践行科技向善理念，加强基础研究，合理选择应用场景，规范应用区块链技术，发挥NFT在推动产业数字化、数字产业化方面的正面作用，并确保NFT产品的价值有充分支撑，防止价格虚高背离基本的价值规律。

37、代表着区块链技术应用新方向、被赋予“万物皆可数字化”美好愿景的NFT，既需要市场的继续探索、努力开拓，也需要监管部门的包容审慎、规范引导。消费者也应坚守正确的消费理念，增强自我保护意识，远离NFT相关非法金融活动，谨防上当受骗。

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