本篇文章给大家谈谈数字货币交易平台危机，以及中国为何突然关停比特币交易平台对应的知识点，文章可能有点长，但是希望大家可以阅读完，增长自己的知识，最重要的是希望对各位有所帮助，可以解决了您的问题，不要忘了收藏本站喔。

本文目录

1. 又一数字货币借贷平台暂停提款,暂停的原因是什么
2. 家人沉迷虚拟货币骗局,该如何劝阻
3. 中国为何突然关停比特币交易平台

一、又一数字货币借贷平台暂停提款,暂停的原因是什么

作为巨头之一加密借贷平台Celsius暂停提款，暂停的原因是当前整个币圈都处于暴跌的状态。截止到2022年6月13日，比特币已经跌破了网友的心理底线，达到2.4万美元/枚，这可是自2020年12月以来有史最低迷的处境！同样Celsius也受到了影响，所以发出公告将暂停所有交易和转账。

尽管在Celsius后续声明中也提出目前平台还属于持续运营的状态，用户无需担心，相信要不了多久账户之间的转账和交易就能恢复正常。只是因为当前暴跌的风暴来得过于突然，每个人都处于风雨飘摇的状态，所以为了自保Celsius不得不暂停提款。不过也有人不买账，甚至传出了不少风言风语，有用户表示Celsius很有可能资不抵债。毕竟在2022年4月份时Celsius就曾经爆过雷，不仅存在交易违规，而且还受到监管压力。毕竟资产都在里面，所以投资者们有疑惑和担忧，也属于正常的现象。

不过有意思的是，在一年前曝光出来被盗之后，Celsius一直闭口不谈，要知道如此大的资金漏洞不及时给予解释，只会让投资者越来越失望。Celsius之所以能够在移动数字货币借贷平台中成为龙头老大，最重要的是它流动性较为灵活，不管什么时候都可以主动申请撤回资金，只要放弃其中的利息即可。

但现在很明显Celsius的杠杆已经失衡，当下借款的人也越来越少，这也意味着回报给投资商的利益也会减少。如此一来，Celsius成熟的商业模式很有可能随着此次B圈的危机开始瓦解。不知道屏幕的你是否在Celsius平台质押有资产呢？

二、家人沉迷虚拟货币骗局,该如何劝阻

近日，海口市警方破获一起以网络虚拟货币“亚欧币”为名的特大网络传销案。海南跨亚欧网络竞技有限公司（简称跨亚欧公司）仅用一年时间就在全国范围多个省市发展内、外盘会员4.7万余人，涉案金额40.6亿元。该公司打着国资企业和业内专家的旗号，利用互联网传销平台经营，再召开推介会、论坛等来宣传其合法性和美好愿景，令大量投资者受骗。随着公司资金链濒临断裂，投资者“高返点、高收益”的美梦破碎。

其实跨亚欧公司的经营模式是典型的传销模式。

不在金融行业从事的人估计对网络虚拟货币有点陌生。看百度对虚拟货币的定义：广义上说，网络虚拟货币是指由一定的发行主体以公用信息网为基础，以计算机技术和通信技术为手段，以数字化的形式存储在网络或有关电子设备中，并通过网络系统(包括智能卡)以数据传输方式实现流通和支付功能的网上等价物;狭义上说，虚拟货币是指有别于有形货币的一种新型货币形式，它由一些大公司发行，通常出现在网络游戏中，因其具有一定的价值尺度，常被作为进行虚拟交易的支付货币。

也就是说，虚拟货币是指在网络虚拟世界中所流通的代用货币，是指非真实的货币。知名的虚拟货币如百度公司的百度币、腾讯公司的Q币，Q点、盛大公司的点券，新浪推出的微币(用于微游戏、新浪读书等)，侠义元宝(用于侠义道游戏)，纹银(用于碧雪情天游戏)等，目前全世界发行有上百种数字货币。目前虚拟世界的网络交易已经大大超出了人们的设想，已经形成了产、供、销一条龙的庞大网上交易市场。而且，产生了专门从事“打币”的职业打工一族；也出现了专门兑换各种游戏币的兑换店。

虚拟货币当中比较著名的，当属比特币。比特币（Bitcoin：比特金）最早是一种网络虚拟货币，数量有限，跟腾讯公司的Q币类似，但是已经可以购买现实生活当中的物品，也可以套现，可以兑换成大多数国家的货币。它的特点是分散化、匿名、只能在数字世界使用，不属于任何国家和金融机构，并且不受地域的限制，可以在世界上的任何地方兑换它，也因此被部分不法分子当做洗钱工具。2013年，美国政府承认比特币的合法地位，使得比特币价格大涨。而在中国，2013年11月19日，一个比特币就相当于6,989元人民币。

2017年5月12日，全球突发比特币病毒疯狂袭击公共和商业系统事件。英国各地超过40家医院遭到大范围网络黑客攻击，国家医疗服务系统（NHS）陷入一片混乱。中国多个高校校园网也集体沦陷。全球有接近74个国家受到严重攻击。

虚拟货币本身不是传销，但打着比特币或者虚拟货币的幌子进行虚拟诈骗的活动路见不鲜，实际上它们和虚拟货币一点关系没有。

传销骗局归根结底为庞氏骗局。庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局（Pyramid scheme）的始祖。这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

各种各样的“庞氏骗局”虽然五花八门，千变万化，但本质上都具有自“老祖宗”庞齐身上沿袭的一脉相承的共性特征。

众所周知，风险与回报成正比是投资铁律，“庞氏骗局”往往反其道而行之。骗子们往往以较高的回报率吸引不明真相的投资者，而从不强调投资的风险因素。各类案件的回报率可能存在差异，有些高得离谱，如庞齐许诺的投资在45天之内都可以获得50%的回报，有些则属于稳健的超常回报，如麦道夫每年向客户保证回报只有约10%，但他非常强调“投资必赚，绝无亏损”。但无论如何，骗子们总是力图设计出远高于市场平均回报的投资路径，而绝不揭示或强调投资的风险因素。

拆东墙、补西墙的资金腾挪回补特征

由于根本无法实现承诺的投资回报，因此对于老客户的投资回报，只能依靠新客户的加入或其他融资安排来实现。这对“庞氏骗局”的资金流提出了相当高的要求。因此，骗子们总是力图扩大客户的范围，拓宽吸收资金的规模，以获得资金腾挪回补的足够空间。大多数骗子从不拒绝新增资金的加入，因为蛋糕做大了，不仅攫取的利益更为可观，而且资金链断裂的风险大为降低，骗局持续的时间可大大延长。

骗子们竭力渲染投资的神秘性，将投资诀窍秘而不宣，努力塑造自己的“天才”或“专家”形象。实际上，由于缺乏真实投资和生产的支持，骗子们根本没有可供仔细推敲的“生财之道”，所以尽量保持投资的神秘性，宣扬投资的不可复制性是其避免外界质疑的有效招术之一。当年《波士顿环球时报》的记者曾经撰文揭露庞齐的骗局，却被庞齐以“不懂金融投资”为由加以批驳。麦道夫也故弄玄虚，从来不向别人交代每年稳赚10%的投资诀窍。

“庞氏骗局”的投资项目似乎永远不受投资周期的影响，无论是与生产相关的实业投资，还是与市场行情相关的金融投资，投资项目似乎总是稳赚不赔。万亩大造林计划仿佛从不受气候、环境、地理因素的影响，麦道夫在华尔街的对冲基金也能在二十年中数次金融危机中独善其身，这些投资项目总是呈现出违反投资周期的反规律特征。

为了支付先加入投资者的高额回报，“庞氏骗局”必须不断地发展下线，通过利诱、劝说、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资者参与，从而形成“金字塔”式的投资者结构。塔尖的少数知情者通过榨取塔底和塔中的大量参与者而谋利。即便是高深莫测的纳斯达克前董事会主席麦道夫也免不了拉拢下线的俗套，大量利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”，有的人因成功“引资”而获取佣金，“下线”又发展新“下线”，滚雪球式的壮大为“金字塔”结构。

那么回到传销骗局，它是怎么在短时间内让这么多投资者上当受骗的？

1.【以“高返点、高收益”吸引会员投资】海口市公安局经侦支队副支队长任健介绍，跨亚欧公司承诺，投资者购买“亚欧币”，将享有高额返点利润。例如，会员投资1万元，以涨幅0.05元为例，250天解冻完毕后，连本带息可达到2．25万元，净利润1．25万元。

2.【打着国资企业和业内专家旗号】海口警方通报称，跨亚欧公司声称有国资背景，创建投资平台可靠度高；犯罪嫌疑人刘某更是宣称自己是中国虚拟数字货币领域的专家。警察调查发现，这些“高大上”的标签其实都是犯罪嫌疑人捏造的。他们在其他省份也有过非法网络传销的“黑历史”。

3.【给投资者“洗脑”】据了解，跨亚欧公司在国内多个城市的豪华酒店召开了推介会和论坛，给投资者“洗脑”。各级代理还通过组建微信群，宣传其美好愿景，让不少个人投资者参与购买“亚欧币”。

传销发展到今天，很多人都会感叹“骗子太多，脑子不够用了”。其实上当受骗的本质是因为骗子们抓住了人性的弱点，并成功地利用了有些人贪婪、好逸恶劳、一夜致富等等这些急功近利的思维模式。同样，做投资要踏实，不要总妄图一本万利，甚至是无本求利，没有天上掉下来的午餐。

三、中国为何突然关停比特币交易平台

据报道，中国监管当局要求境内比特币交易所制定无风险清退方案，9月底前关停。

目前，国内三大比特币交易平台中，“比特币中国”和“微比特”两家已经正式宣布将关闭交易平台。一路高歌猛进的比特币交易，在中国，终于被按下了暂停键。

不过，冷静下来思考，从2010年4月公开交易，到近两年在中国投资圈兴起，监管部门为什么突然在这个时间节点上按下暂停键，我们又该如何认识这些新型金融概念呢？

昨天，中国互联网金融协会发布《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》，指出比特币交易平台涉众人数扩大、投机氛围浓厚，是洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具；各类所谓“币”的交易平台，在我国并无合法设立的依据。

与此同时，是比特币价格的高位下跌。据报道，自从“比特币中国”宣布本月底停止交易，比特币价格就大幅下跌了11.3%，至3426.92美元。这也是比特币连续7天下跌，成为其一年来持续最久的跌势。

追根溯源，比特币是怎么流行起来的？

这还得说回2008年金融危机。危机之后，美国实行量化宽松（Quantitative Easing）的货币政策，不断向市场投放大量的货币，以刺激经济发展。这导致美元大幅贬值，紧接着全球主要央行也大放水，货币贬值进一步加剧。人们开始对政府垄断货币发行权和货币信用，产生了很深的质疑。

这个时候，比特币的出场，就有点“自带光环了”。作为世界上第一款虚拟货币，比特币有几大特点：匿名性、去中心化、不可篡改、不可追溯、跨境流动等。此外，开发者声称它总量有限（2100万个）、产出趋缓。

这些特点，无疑击中了那些自由主义、无政府主义者的兴奋点。他们认为，虚拟货币既能弥补法定货币的天然缺陷，还能躲避监管，进行“地下”和跨境资金交易，必须大力推广。

发展到这几年，其声势更是势如破竹。最高峰时，其价值相较于7年前，涨了500万倍，参与者从专业小众快速扩散到普通大众，国内甚至出现了“炒股炒房不如炒币”的论调。

与此同时，一大批“虚拟货币”跟风轮涨。2017年以来，莱特币价格上涨476%，瑞波币价格上涨54倍，以太币价格上涨13倍。

如此受追捧，名字里还带个“币”字，虚拟货币真能如那些自由主义者所愿，与法定货币并肩吗？

抛开花哨的概念，我们可以对照法定货币的基本职能，去认识比特币等虚拟货币。

作为一般等价物，货币的基本职能是：价值尺度、流通手段、支付手段、价值贮藏、世界货币等。我们一条一条来看：

首先，暴涨暴跌的虚拟货币，缺乏明确的价值基础，难以发挥价值尺度和流通手段的职能，最终只能沦为投机的工具。

再从货币信用上看，像中国、美国这些主权国家发行货币，依赖的是国家信用和黄金储备等标准，而虚拟货币的“信用”基础是数学算法。

这意味着什么？今天这个币的算法严密，那这个币的安全性可能就高一些，明天那个币的算法存在漏洞，或者被黑客攻破，就很有可能导致投资者的资产受损。事实上，在币圈，比特币被盗是常事，因而其贮藏的功能也无法实现。

此外，新算法层出不穷，新型虚拟货币也就层出不穷。那这些虚拟货币之间、虚拟货币和法定货币之间如何兑换？显然，目前还无好的解决办法。

更严峻的问题在于，货币种类一多，交易成本就会上去。而虚拟货币的匿名性和不可追溯性，又将增加货币政策的监测难度。这样一来，不受监管的虚拟货币，很容易变成跨境洗钱的工具。

这样一种货币，又如何能称之为法定货币呢？

事实上，早在2013年，中国央行就指明，比特币为“网络虚拟商品”，不是法定货币。

近日，原中国央行副行长、现中国互金协会会长李东荣也指出：“虚拟货币不具有法偿性、强制性等货币属性。不能作为价值尺度和支付手段。”并且，他说，有确凿的证据证明，比特币及其平台被非法活动所利用。

既然不过是一个虚拟货币，为何央行又要如此重视、下狠手？

原因很简单，比特币正日益成为各类违法犯罪活动的“帮凶”，潜藏社会风险。

事实上，在充斥着各类严重违法犯罪活动的“暗网”（Dark Web）世界，比特币正作为主要支付工具，大行其道。这些违法活动包括：走私、贩毒、军火、色情、暗杀等。

典型案例如丝路网站（Silk Road），借道“暗网”，售麦毒品，完全依靠比特币进行交易。美国联邦调查局于2013年查禁了丝路网站，2014年再次查封其2.0版本，但类似网站仍层出不穷。

在国内，公众投资者面临的，还不仅仅是违法犯罪和投机风险，更有交易平台带来的风险。近期，互联网金融协会就在风险提示中指出，各类所谓“币”的交易平台，在我国并无合法设立的依据。

在中国，98%的比特币交易，是通过比特币交易平台进行的。

但这些交易平台风险重重。一种情况是携款潜逃，例如2013年，国内比特币交易平台GBL，以遭黑客攻击为由突然跑路，用户损失2000多万元。

还有一种情况是网络安全和风险防控不到位。2016年，香港比特币交易平台Bitfinex约7200万美元的比特币遭窃，最终的损失却要由用户平摊。

此外，比特币交易平台兼具信息中介和交易中介职能，为炒麦炒麦活动提供了信息和交易便利，也是造成比特币市场风险的重要原因。

我们到底需要一种怎样的货币，一种怎样的货币环境？

央行行长周小川关于数字货币的讲话，值得思考。他说：“数字资产、区块链等技术会产生不容易预测到的影响，在发展过程中出现的问题，需要进行规范。”

可见，央行层面的研究，是法定货币的数字化，通过科技创新提高支付系统的效率和安全性。但社会和公众却利用虚拟货币和区块链等，走向了融资和投机。

比如，至今也没几个能说得清楚的区块链技术，在用作虚拟货币底层技术时，存在的问题就不少。

首先是网络安全。真正拥有比特币的人基本不在网上存储代币，而是将它们存在硬盘里。最先进的技术，却用最原始的方式储存，这事是不是有点讽刺？

其次，比特币的代码是开源的，这也就意味着，技术人士可以修改代码，产生源源不断的虚拟货币，也就突破了比特币“总量有限”属性。

这事儿的关键在哪儿呢？在于这些虚拟货币可以与法定货币兑换，例如比特币可以兑换成日元，日元可以与世界上几乎所有法定货币兑换。这种情况下，如果虚拟货币的数量任意增加，那么整个国际货币体系就乱套了。

此外，比特币还很容易滋生套利行为。比如，拿人民币换成比特币，到日本再拿比特币换成日元买房子，连中间汇兑都省去了。这不是给资本外逃提供了技术手段嘛。

因此，9月4日，央行叫停代币交易平台的兑换功能，特别是与法定货币的兑换功能，是非常精确的打击手段。

近几年来，监管部门一直强调，要脱虚向实，保护好实体经济。但无论是从技术上，还是发展方向上，比特币等虚拟货币都与这一理念背道而驰。

而最近这一轮监管的组合拳，既是对全国金融工作会议精神的贯彻落实，也是对投资者合法权益的保护，更是对金融风险早防范、早化解理念的贯彻。

对于有犯罪可能的东西，就要严厉打击封存！支持国家行动！

关于数字货币交易平台危机的内容到此结束，希望对大家有所帮助。