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本文目录

1. NFT乱象需重视,平台惩处违规账号超百个
2. 数字货币抵押贷款,最好的平台是哪个

一、NFT乱象需重视,平台惩处违规账号超百个

1、 NFT乱象需重视，平台惩处违规账号超百个

2、 NFT乱象需重视，平台惩处违规账号超百个，近年来，我国NFT市场持续升温。NFT在丰富数字经济模式、促进文创产业发展等方面显现出一定的潜在价值，NFT乱象需重视，平台惩处违规账号超百个。

3、 NFT（Non-FungibleToken，非同质化通证）潜藏的金融风险正备受重视。

4、日前，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国证券业协会联合发布了“关于防范NFT相关金融风险的倡议”（以下简称“倡议书”）。记者注意到，此前已有一些平台在打击相关风险炒作。例如，微信封禁或下架了一批数字藏品平台公众号；蚂蚁鲸探（蚂蚁集团旗下数字藏品平台）也发布了违规用户处罚公告，下架违规账号超180个。

5、具体来看，倡议书提到“坚守行为底线，防范金融风险”。其中明确表示，坚决遏制NFT金融化证券化倾向，包括不在NFT底层商品中包含证券、保险、信贷、贵金属等金融资产，变相发行交易金融产品等。另外，倡议书强调，不为NFT交易提供集中交易（集中竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等）、持续挂牌交易、标准化合约交易等服务，变相违规设立交易场所。

6、北京大成律师事务所合伙人肖飒对《证券日报》表示，NFT对文创行业有促进作用，艺术品数字化和艺术创作数字化是大势所趋。但是，NFT在售卖过程中，出现了金融化的倾向，尤其是二级市场的开放，进一步刺激了消费者的炒作心理。本次提出倡议的是金融口的自律组织而非文化类组织，这就说明数字藏品金融化的问题已经凸显出来并被监管部门关注到了。

7、另外，针对三家协会的倡议，金杜律师事务所（上海）合伙人虞磊珉律师解读认为，本次三家协会发布的倡议书中关于“不为NFT交易提供集中交易、持续挂牌交易、标准化合约交易等服务”，

8、上述交易方式都具有典型的金融交易特征，意在提醒现在市场上各类NFT业务平台应当立足于“丰富数字经济模式、促进文创产业发展”业务宗旨，避免开展交易所业务，斩断违规NFT业务呈现出来的金融证券化“苗头”。

9、业界普遍认为，目前国内数字藏品呈现几个特点：第一，削减了NFT自带的金融属性；第二与虚拟币划清楚界限。

10、浙江大学国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任盘和林对《证券日报》表示，NFT的风险并非技术层面，NFT在确权艺术品在交易过程中存在去中心化的特点，这就给洗钱和诈骗提供了土壤，有人利用人们对于NFT的误解，来进行投机。

11、他认为，当前很多金融机构对NFT缺乏客观全面的认知，防范风险是有必要的。对于目前国内数字藏品平台来说，关键词仍是禁止“交易”。

12、早在今年2月份，银保监会发布《关于防范以“元宇宙”名义进行非法集资的风险提示》。而此次，倡议书无疑也给NFT市场的过度炒作带上“紧箍咒”。

13、事实上，数字藏品的私下交易炒作并不罕见，4月14日，《证券日报》记者在某二手交易平台尝试检索“数字藏品”，可以找到了不少私下交易卖家，个别数字藏品甚至标价上千元。记者尝试与一位卖家联系，发现最终需换平台采取私下交易方式，但私下交易的方式往往存在较大的诈骗风险。

14、另外，记者注意到，此前蚂蚁鲸探及微信方面均对数字藏品平台相关违规行为加大惩处力度。

15、在3月21日，蚂蚁链旗下鲸探发布的违规用户处罚公告显示，根据违规严重程度对违规账号采取阶梯式处罚，包括永久限制藏品转增、账号封禁等。据《证券日报》记者不完全统计，蚂蚁链鲸探已经对部分违规账号（获取、转增功能永久封禁）处理超180个。

16、鲸探方面对《证券日报》表示：开展业务之初，我们明确反对数字藏品金融产品化，加强实名认证、风控核身等技术手段，保障用户向好友正常转赠藏品需求的同时，抵制一切形式的潜在炒作风险，包括持续治理严重违规作弊的非常规用户，并进行防欺诈提示。

17、据鲸探转赠须知描述，官方不支持任何形式的数字藏品转卖行为。用户购买拥有数字藏品达到180天，可以向其他实名用户发起转赠，为防止炒作，受赠方接收数字藏品满2年后，可以再次发起转赠。

18、 3月底，微信则是大规模封禁了一批数字藏品平台公众号，涉及的平台超十个，均为中小型数字藏品平台。微信方面对《证券日报》记者表示，目前仅提供数字藏品展示和一级交易的公众号，要求提供和国家网信办已备案认可的区块链公司的合作证明作为资质证明，不支持提供二级交易。

19、另外小程序目前则只支持数字藏品展示和一级赠送，数字藏品交易和多级流转属于未开放范围，如有发现绕过等对抗行为，会根据违规程度封禁能力或下架处理。

20、微信方面强调，后续将密切关注行业动向和相关规定，进一步完善与调整规则。

21、欧科云链研究院高级研究员孙宇林对《证券日报》表示，“结合此前大量涉及数字藏品的公众号和小程序以及违规账号被封，加上此次三协会倡议的发布，预测未来该领域的监管会逐步收紧，对数字藏品平台的合规性要求也将越来越严格。”

22、中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国证券业协会联合呼吁会员单位，共同发起关于防范NFT(非同质化通证)相关金融风险的倡议，坚决遏制NFT金融化证券化倾向，从严防范非法金融活动风险。

23、近年来，我国NFT市场持续升温。NFT作为一项区块链技术创新应用，在丰富数字经济模式、促进文创产业发展等方面显现出一定的潜在价值，但同时也存在炒作、洗钱、非法金融活动等风险隐患。

24、对此，三协会倡议，坚守行为底线，防范金融风险。一是不在NFT底层商品中包含证券、保险、信贷、贵金属等金融资产，变相发行交易金融产品;二是不通过分割所有权或者批量创设等方式削弱NFT非同质化特征，变相开展代币发行融资(ICO);三是不为NFT交易提供集中交易、持续挂牌交易、标准化合约交易等服务，变相违规设立交易场所;

25、四是不以比特币、以太币、泰达币等虚拟货币作为NFT发行交易的计价和结算工具;五是对发行、售卖、购买主体进行实名认证，妥善保存客户身份资料和发行交易记录，积极配合反洗q工作;六是不直接或间接投资NFT，不为投资NFT提供融资支持。

26、同时，三协会还倡议，合理选择应用场景，规范应用区块链技术，发挥NFT在推动产业数字化、数字产业化方面的正面作用;确保NFT产品的价值有充分支撑，引导消费者理性消费，防止价格虚高背离基本的价值规律;保护底层商品的知识产权，支持正版数字文创作品;真实、准确、完整披露NFT产品信息，保障消费者的'知情权、选择权、公平交易权。

27、招联金融首席研究员董希淼建议，投资者应充分认识NFT的价值和风险，不参与NFT非法炒作和交易。普通投资者对虚拟货币、ICO、NFT等难以充分了解，建议不进行盲目投资，应自觉抵制各类诱惑，保护自己的财产安全。

28、近日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国证券业协会发布关于防范NFT相关金融风险倡议，明确表示坚决遏制NFT(Non-Fungible Token，非同质化通证)金融化、证券化倾向，从严防范非法金融活动风险。

29、此次倡议，既肯定了NFT的积极作用，即“NFT作为一项区块链技术创新应用，在丰富数字经济模式、促进文创产业发展等方面显现出一定的潜在价值”，又对NFT相关金融风险进行了提示，提出要警惕NFT存在的炒作、洗钱、非法金融活动等风险隐患。这对于“正当红”的NFT来说，是及时和必要的。

30、 NFT是一种基于区块链技术的数字化凭证，具有唯一、不可分割和可追溯等特性，可用来标记特定资产的所有权。理论上来说，现实世界的任何物品，包括一首歌曲、一张绘画、一段文字、一件游戏道具等，都可以制作成为NFT，其应用范围取决于人们的想象力。

31、正因为发展空间充满想象，近两年全球刮起一股NFT风潮，国内互联网企业也相继推出NFT平台，多个产品一经发布即售罄。与此同时，一些非法金融活动也随之滋生。比如，不少机构打着NFT的旗号，变相进行非法虚拟货币和代币融资交易；有的NFT底层商品暗藏证券、保险、信贷、贵金属等金融资产，变相发行交易金融产品；

32、还有个别NFT平台与海外公链结合，将NFT提到数字钱包再到海外平台销售，以达到洗钱目的，长此以往极可能引发资金外逃、外汇管理体系被架空等问题，将影响金融秩序和经济社会稳定。

33、 NFT的价值核心是为现实世界提供一个上链渠道，充当物理世界和数字世界的连接桥梁。当前一些NFT金融化、证券化倾向，无疑偏离了正轨，破坏了行业生态，倘若任由发展，势必将造成“劣币驱逐良币”，对行业的健康和长远发展不利。

34、好经不能念歪了。NFT不是行骗的招牌、炒作的噱头，NFT行业更不能陷入急功近利、“捞一把就走”的歧途。有关部门还应加快完善相关法律法规，及时填补监管空白，为NFT健康发展“排雷”。

35、要以法律法规明确NFT相关活动本质属性，从定性上将NFT去金融化，并制定准入门槛和行业标准，规范NFT发行、交易、保存等流程。同时积极探索有效的监管方法，严厉打击利用NFT洗钱、非法集资等行为，以规避可能的金融或法律风险。

36、任何创新都应以合法合规为前提，对企业和平台而言，应践行科技向善理念，加强基础研究，合理选择应用场景，规范应用区块链技术，发挥NFT在推动产业数字化、数字产业化方面的正面作用，并确保NFT产品的价值有充分支撑，防止价格虚高背离基本的价值规律。

37、代表着区块链技术应用新方向、被赋予“万物皆可数字化”美好愿景的NFT，既需要市场的继续探索、努力开拓，也需要监管部门的包容审慎、规范引导。消费者也应坚守正确的消费理念，增强自我保护意识，远离NFT相关非法金融活动，谨防上当受骗。

二、数字货币抵押贷款,最好的平台是哪个

一、数字货币抵押贷款,最好的平台是哪个?

仅代表个人观点，不喜勿喷，谢谢。

USDT是Tether公司推出的基于稳定价值货币美元（USD）的代币TetherUSD（USDT），1USDT=1美元，用户可以随时使用USDT与USD进行1:1兑换。Tetherg公司声称其法币储存账户有定期审计以确保市面流通的每一枚USDT有对应的一美元为支撑。储存账户状态是公开的，可以随时查询到。此外，所有的泰达币交易记录都会公布在公链上。

用户可以通过SWIFT电汇美元至Tether公司提供的银行帐户，或通过交易所换取USDT；赎回美元时，反向操作即可。用户也可在交易平台用比特币换取USDT。

Tether有着一段悠长而复杂的历史，Tether的前身Realcoin于2014年初创立，该公司的总部位于马恩岛和香港。

2017年11月，“ParadisePaper(天堂文件)”泄露了2014年Bitfinex公司的PhilipPotter和GiancarloDevasini被任命负责在英属维尔京群岛(BritishVirginIslands)成立Tether控股有限公司。所以Bitfinex和Tether都是由iFinex这家母公司控制，也就是说，Bitfinex和Tether背后可能是同一个老板。

Tether公司成立之后的行为，常出现言行不一致的情况，疑云重重，其主要有以下问题：

其一，账户不透明的风险。USDT自发行之日起，Tether宣布一比一锚定美元，可是公众一直对其是否有足够的美元存款准备金表示怀疑。Tether至今仅仅公布了一家律师事务所而非专业会计事务所写的审计报告，证明其有足够的准备金。

究其实质，其账户状态不透明，难以认定有严格的第三方审计证明其有足够的准备金。且在2019年3月，Tether官网将其与美元一比一锚定的说法改成了由美元和等价物等准备金支持。在2019年4月底，Tether首席法务官StuartHoegner在一份供述中说明，Tether发行的全部USDT仅有74%可以获得货币或等价物的支持。Tether朝令夕改的做法，难免让人疑虑重重。

其二，挪用客户资金的风险。2019年4月份，纽约州总检察长办公室认为Tether公司挪用8.5亿美金给Bitfinex公司用于弥补亏损，Bitfinex公司声称这只是在与第三方公司合作时出的意外。

根据纽约总检察长办公室网站指控文件截图，Tether和Bitfinex二者的首席执行官、首席财务官及首席法律顾问等5个重要人员在两个公司担任相同的职务，即两家公司实质上是由一个管理团体操作。鉴于两家公司高管高度重叠的关系，如果没有证据证明，难免有挪用资金的嫌疑。

其三，缺乏有效监管的风险。Tether及交易所Bitfinex注册地分别在英属维京群岛和香港，不受美国金融体系监管。不过美国法律的域外管辖权具有“长臂管辖”的效果，即只要某一发生在外国的行为在本国境内产生了“效果”，则不管行为人是否具有本国国籍或住所，不论该行为是否符合行为人所在地法律，本国法庭即可就此种效果产生的诉讼原因行使管辖权。

一方面，美国严厉的域外管辖权可能使Tether公司遭遇巨额罚款，连带造成USDT持有人权益受到损害；另一方面，Tether缺乏有效监管，稳定币持有人权益无法得到有效保护，同时可能未遵守所在国反、反恐怖融资、外汇管制等相关法律。管辖权问题是纽约州检方与Tether当前的最大争议。

三、Nexo全球第一个加密数字货币抵押贷款平台

Nexo提供世界上最先进的即时加密信用额度，从500美元到2,000,000美元，可在200多个司法管辖区和45种法定货币以及稳定币中使用。在短短七个月内，Nexo吸引了170,000多名用户并发放了数千万美元的信用额度，帮助加密社区无需出售即可释放其资产的潜在财富。存储在Nexo的所有加密资产均由加密保管人保险100％保护。Nexo是瑞士和列支敦士登CryptoValley区块链集群中最重要的50家公司之一，并与行业领导者合作，包括BitGo，Coinbase，PrimeTrust，TrueUSD，Onfido和Coinfirm。

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