金融交易平台套路多

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本文目录

  1. 涨知识,五个金融骗局,看看自己有没有中招
  2. 金融贷款骗局揭秘
  3. 从业者揭秘杀猪盘套路!

一、涨知识,五个金融骗局,看看自己有没有中招

1、人间处处是沧桑,天天上一当,当当不一样。很多时候生活让我们不得不去努力,但总有些人,在别人想着怎么努力挣钱的时候,他绞尽脑汁想着把别人钱包里面辛辛苦苦挣的钱,转到他的荷包。为了不让更多人上当受骗,那么以下几个骗局,注意看看自己有没有中招。

2、贵金属石油交易,这个应该是目前金融市场最大的坑。由于目前监管职权的不清晰,全国各地到处开张的一些现货交易所,是不受到中国金融体系监管的,包括银监会和证监会都管不了。而这些交易所,大多数都是没有实物交割的能力,就是一个纯赌场。

3、纯赌场主要有三种收割韭菜的方式:

4、一、和客户对赌,你亏多少钱平台就挣多少钱。

5、二、设立巨大杠杆,设立高额的交易手续费。这个情况之前新闻有报道,一单60万的交易收入,5万元交易手续费,可想而知其中风险和暴利,能挣到钱有多少?最后还不是羊毛出在羊身上。

6、三、篡改数据让你意外爆仓,这个19年315已经曝光过了。贵金属石油交易所,暗箱操作,让你账户死亡率很高。一般来说,六个月就可以让你就亏得一无所有了,认栽的黯然离场,你以为是自己运气不好,其实全在别人的掌控之中。

7、当然,有些自觉被骗的会去打官司,追回部分钱财,但别人既然做这门生意,都是早有准备。迎接你的除了他们的法务,还要规避了所有风险的合同条款,普通人基本上都赢不了。当然客户死得快呢,收割完了要加速补充,所以,就会有大量的销售员,通常是美女头像来加你微信,给你介绍发财的路子,让你去平台上输钱,然后他们就能拿提成。

8、当然这些美女基本都是一些抠脚大汉,坐电脑前勾引你,让你用真情换他们的套路。最后,中国是有自己的期货交易所,有需要的请去正规赌场,起码自己可以死得慢一点,还可以为国家GDP做点贡献。

9、一元购最早开始于广东地区,据圈内人爆料,最先做这件事的人,确实比较挣钱。早年干这行当的都已经身价几千万了,一元购得基本操作,就是将一个5000块的手机折成1万份,一份一块钱的去销售,然后等到卖完1万份的时候,进行抽奖,抽中的人得到手机。其实这样做也没什么,但是有些平台就比较可恶。

10、平台很多时候会故意安排人员,自己得奖,将奖品循环使用。所以后来金融监管部门,就看不下去了,给这东西下了两个定义,如果给奖品的,那么叫赌博抽奖,如果平台不给奖品的就叫诈骗。当然等这个时候,你就会发现,那些当年干这个行当都赚肥了,有些还成功洗白上岸了。

11、第三个、原始股,这也是很多普通人,特别容易中招的一个坑。因为针对于小白股民印象中,原始股就是成本低廉,投资回报高的股票。等它到时上市后,一定会赚大钱。所以,很多普通人一听到有原始股,多少都会心动,买一点入股。其实这背后还是有一个简单的道理,多想想有暴富的机会?他们为什么要带上一个素不相识的散户玩?

12、所以有很多原始股是传销骗局,让你的钱有去无回。还有一种情况,有很多原始股是需要去新三板上市,新三板那边的绝大多数股票,一天连一单交易都没有,你买得再便宜,也没人给你接盘,让你去就是接盘侠。还有些原始股,声称要去A股上市,但实际上市的过程中变数有很多,可能最后也未必上得了,但当你选择的原始股一旦上不了市,你自己也就血本无归。

13、微商的模式,一般是靠自己微信朋友圈的流量,真实的其他流量,效果是非常有限的。再有大部分的产品利润,是无法支撑一个业余微商参与者的热情,而上游的厂商也基本赚不到钱。所以聪明一点的厂商,必然把赚钱的眼睛,投向不断加盟的经销商。通过不断鼓励下游发展下线,经销商一层层赚钱,代理不断囤货……

14、最后东西卖不出去都不重要了,重要的是有想赚钱的傻瓜,源源不断的加盟,这就是一个变相的传销,但法律不是不追究,而是一个新的事物兴起,法律没有执行案例可依,所以,让那些不法分子,猖狂作案。

15、众筹本身从模式上讲,其实是一个利国利民的好东西。有人一个网站,告诉创业者,你们创业没钱了,可以把项目发到网站上来,转身告诉投资人,这个项目万一火了、上市了,以后都是几十倍几百倍的回报。整体上看,是非常有道理的,还支持了普通人创业、支持了中国产业大转型、带动经济发展。

16、但是呢,现实是残酷的,具体落到实处,做众筹平台的人专不专业?投资人专不专业?有没多少风险承受能力?投资规划?这些问题,都需要有一个合理的监管,不然就让骗子有机可乘了。很多骗子就靠着众筹平台发了家、致了富。

17、除开以上讲的几个典型案例,此外还有什么长租公寓、区块链ICO……都是合法的韭菜收割利器。最后,希望大家记住一句话,能让你赚大钱的生意都在刑法里,不要看上面几个骗人的勾当,离我们太远,与我们无关。真正赚钱的生意,一定会利用人的贪念,它游走在法律边缘,对我们不停地收割,所以当我们没有了贪念,那么不法分子,也就没有了可乘之机。

二、金融贷款骗局揭秘

看完贷款7大骗局,2019不再被套路

常在河边走,哪有不湿鞋??即便你是江湖百晓生,上知天文下知地理中间还熟知地球八卦,可有句话叫做“山外有山,人外有人”。就贷款圈里这些坑,任你百晓生还是神算子,基本上也都是防不胜防??

跑了几家银行都没贷到钱,注册了几家网贷平台借款都被拒,这时候如果有人拍着胸脯说可以帮忙消除不良征信,就算黑户也能贷到款,听着是不是感觉像雪中送炭一样温暖?骗子正是抓住了这些人的心理进行贷款。可以肯定地说,正规贷款机构是不会给黑户贷款的,肯给贷款的一般多为披上了专业外衣的民间借贷,十有八九就是陷阱,到时贷款人虽然能贷款成功,但是贷款成本巨大,甚至最后利息比贷款本金还要多,家人也面临着被讨债的风险。

“有身份证就能贷款,当天放款”、“无抵押无担保不填表,最高可贷20万”相信大家对这几句话都已经很熟悉了,不管是在共享单车上,还是电线杆上,这样的广告随处可见。对于自身资质不好又急需用钱的人来说,这绝对是一个巨大的诱惑,但这真的是值得信赖的救命稻草吗?其实不然,这些广告喊出的只是空洞的口号,它们大多数都是早已设计好的陷阱,只等你来踩。等你跟他们表达贷款意愿后,接下来你会需要先交介绍费、手续费、保证金什么的。交完之后,告知你等上几个工作日就能获得贷款,然后他们就人间蒸发,骗你没商量。

但凡正规的金融机构,您想要申请高额度的贷款,并不是只需要提供身份证那么简单。你的房产,车,工资流水,公积金,只有提供了这些能够体现你财力和信用的证明,正规的贷款机构才可能贷款给你,免费的午餐终究只是个幻想。

很多人贷款被拒都是因为逾期产生的征信污点,于是“征信洗白”这个骗局产业便诞生了,关于这点有关部门也早已出来辟过谣了,随意消除征信污点根本不现实,所以千万别信那些说自己路子广,在银行内部有人,帮你分分钟消除不良征信的人。

我们都知道,征信对申请信用卡和贷款有很大的影响,正规的贷款平台,大多都对征信的要求极高,征信不好的用户基本已经被宣判拒贷。然而骗子正是利用大家想洗白自己征信的心理,这些骗子宣称自己银行里面有人,可以帮忙洗白征信,但是需要点钱上下打点一下,到时候你不仅借不到钱,还被白白骗走银子。

申请提交好几天了,一点消息都没有,急死了!本来嘛,申请贷款就是为了解决燃眉之急,这倒好,等贷款下来了,黄花菜都得凉了??

此时,假如有人跟你说,缴纳300元保证金的话,三分钟之内就能下款,你交还是不交?

交了钱的,三分钟之内,下款是不可能,被对方拉黑倒是非常有可能的,这智商税交的,没毛病。

好多平台号称0利息,0费用。说实话,这种一本正经胡说八道的本事,真是佩服的五体投地。一毛钱费用不收,你就肯借钱给我,你4不4傻?

事实上,这种情况下,平台都是以砍头息的形式收费,具体操作手段就是从贷款本金中先行扣除贷款利息、手续费、管理费、保证金等,比如说借款1000元,下款700元,当然了,一周后,需还款1000元。

呵呵,扣除的那300难道不是利息?事实上,借到的本金只有700元而已。简单算一下:

日利率=利息/本金/借款天数=300/700/7

年利率日利率360=(300/700/7)360≈2200%

尼玛,年利率超过了2200%,你家0利息长这样啊??

"网购的商品有质量问题,不仅办退款还加倍赔偿!"

2018年非常流行的“退款变贷款”。基本上都是冒充客服给用户打电话,加微信、支付宝然后诱导用户退款,实际上引诱用户从贷款平台上,然后再以扫码等方式将其他贷款套走。

淘宝退款的骗局早已有之,只是添加了贷款这一渠道,让受害人即使没钱也能被骗,危害程度又高出新级别。所以,在接到此类陌生电话时,一定不要被天上掉的馅儿饼迷惑,忍住不吃最好。谨防被对方引导进入到网络贷款平台。最关键的是,一旦陌生人要求进行转账操作,十有八九是骗子给你下套。

不久前,央视就曝光了一起这样的贷款案件:关先生向公司借贷6万元,竟签下了17万的借贷合同,由于不开,这6万元竟然利滚利变成了46万元,还威胁要收走他的房产!

其实这样的套路我们已经屡见不鲜:与借款人签订阴阳合同,当借款人无力偿还时,逼迫贷款人签订更高额度的贷款合同,更有甚者,让借款人用房子或者车子来抵押,最后借款人往往把所有的资产投进去也无力偿还贷款,真正的贷到倾家荡产。

当然了,贷款猫腻远不止上面这几种,不过常见的基本上都在这里了。缺钱宝宝们,想借钱的时候动动脑,这些坑随随便便踩一个,想要翻身可能不太容易,倾家荡产也不是没可能。所以,同志们,可长点儿心吧!

恒信金融贷款是一个骗局,这个平台是平台,收完包装费,然后给你提现码,然后钱到那个平台上,你一提现,他就在那个时候在后台改了你的,然后要你转钱给他,大家要注意这个平台,以免上当受骗。

据了解,该公司联系客户让他办贷款然后加客服QQ说是帮忙做资料,下了个APP以后提交资料显示成功了钱已经到APP的钱包里了,但是提现的时候没有提现密码要先给他们一笔所谓的包装费,他们才给你提现密码。还没有贷款就要各种费用,另外这个走账是正规贷款公司或者银行根本不会需要证明的。所以要保持清醒和警惕,不要因为急用钱,就随便贷款,毕竟贷款不是小事。

事实上,恒信金融的相关注册信息无法查到的,所以极有可能是伪装成了正规平台,这种骗术比较高级,有的骗子会伪装正规贷款公司的网站,等你去申请贷款。在你申请的过程中,他们会在其中的某个环节让你先充值或缴费,你缴完费后,系统或“客服”会提示你评分不足,无法通过贷款审批。而你已经缴纳的费用,他们也会以各种“正当"”的理由,告知你无法退还。所以大家找贷款公司时,最好先在工商局网站上查询一下,看自己找的公司是否真实存在,是否具有营业执照。另外,我们必须要牢记,正规贷款机构都是在放款后收费,那些以各种理由要求你贷前付费的,请大家远离。

款防骗谨记:其实骗子的招数很简单,简单归纳下来有几点:

1、贷款要求的条件特别低,不需抵押也没什么其他要求。可以说只要你想贷就可以给你。

2、不敢公开自己公司名字,不能提供公司营业执照或者公司没有投资经营范围,不能提供正规的合同文本和发票,甚至连固定电话也不给你,你知道的只是对方一个手机,连对方的面都见不到。

3、贷款到你帐上之前,要收你所谓的路费、利息、手续费、律师费等等,反正就是要钱,骗到手后就不会再理你了。现在网上贷款多参差不齐,所以一定要找正规的机构,在你拿到贷款之前千万别相信要交纳任何手续费用的。

最全“贷款”套路盘点,见到任何一个,请马上远离!

随着提前消费观念的流行和网络金融行业的兴起,“贷款”成了不少急需资金人群的首选方式。经常接到粉丝特别是年轻粉丝这样的提问:网络上的贷款中介可靠吗?无抵押、无担保、黑户可贷款的公司能考虑吗?签了正规合同的贷款应该没问题吧??

1、最纯粹的贷款:交完费、不放款

曾聪明准备新开一家水果店,急需5万元。

他在网上看到一则“无抵押、无担保,正规公司、极速放款”的广告,便按照上面留下的联系方式加了对方QQ。对方先是发来了营业执照,介绍了贷款要求和签约流程,随后发来电子合同让曾聪明填写——虽然没有见面,但一切看起来都是那么正规。

合同审核通过后,对方要求要先缴5000元保险费,理由是有保险公司做担保对双方都有利,又过一会,说曾聪明资质不够,需要先交15000元保证金,放款时会全部返还。交完后客户果然发来了一张7万元的现金支票(包括返还的2万),还有银行的交易界面截图,但还需要缴纳4000元服务费才能给支票。

为了尽快贷款,曾聪明给了对方24000,却始终没等到现金支票,还被拉黑了??

骗局揭秘:这种贷款被称作“纯骗贷”,即以低门槛发放贷款的名义收取保险费、保证金、激活费、服务费等,但到最后一分钱也不会给你,所谓的现金支票、银行交易流水都是事先伪造的。

2、最跨界的贷款:验流水、被盗刷

曾聪明又想开一家面包店,急需6万元。他决定打死也不会先给对方缴纳各种费用了。

他在网上找了一家贷款公司,对方发来一个链接,让他填写姓名、身份证号、手机这些信息。打开链接,是很正规的样子。曾聪明毫不犹豫就填了。

到了第二天,对方打来电话说银行结果已反馈回来了,因为银行流水太少,无法放款。除非你马上存2万元到你自己另外一张银行卡上。曾聪明觉得往自己银行卡上存钱没有风险,就马上去存,并告诉对方银行卡账号和短信验证码,方便对方反馈银行。

过了一会,曾聪明收到了2万元的扣款短信,还被拉黑了??

骗局揭秘:这种贷款主要是盗刷银行卡团伙跨界作案,他们会先搜集你的个人信息,随后以验资为由让你把钱打到自己账户。很多人认为把钱打到自己账户比较安全,殊不知,他们索要你的银行卡账号和短信验证码后,就可以通过盗刷或者网上购物将验资款占为己有。

3、最憋屈的贷款:被套现、还交钱

曾聪明准备新开一家小吃店,急需3万元。

他正准备去银行贷款的时候,看到一个“银行贷款、极速放贷”的招牌。一个穿白色衬衣的“职员”拦住了他问他是不是到银行贷款,这里不用排队。

曾聪明便按照“职员”的要求提供了身份证,并在一张申请表上签完字。“职员”约定15天后可以拿到3万贷款,但需要交纳3000块钱的手续费。

15天之后,曾聪明找到了那个“职员”。职员要回曾聪明的手机一番操作,过了一会果然拿了27000元现金回来。

曾聪明高高兴兴地回家了,可是过了一个月,自己却接到了银行信用卡中心催还3万元透支款的短信通知。

骗局揭秘:骗子冒充银行职员在银行附近摆摊,声称有内部渠道可快速放款,实质上是拿你的身份证件去申办信用卡(不排除与银行内部人员勾结),信用卡申请成功后,他们会用你的手机激活信用卡,然后用POS机刷完信用额度,扣除高额手续费。实际上,如果是自己去申办信用卡,根本不用付任何费用。

4、最后悔的贷款:被利用、成同伙

曾聪明准备新开一家手机贴膜店,急需2万元。

他自己基本已成了信用黑户,银行、网贷公司那里都无法申请贷款,这时忽然看到一则广告:最新口子,无论黑白户,不收取任何前期费用,两小时放款,成功后收10个点手续费。

对方在QQ上声称掌握了支付宝最新贷款漏洞,2个小时可放款。曾聪明便配合他提供了身份证正反面照片,手持身份证照片、银行卡、手机号,还告知了几次短信验证码。一番操作后,对方让等待两个小时。2个小时以后,曾聪明发现已经被拉黑。

曾聪明暗自庆幸自己没有先给钱,可是过了不到一个月,两名警察却找上了门。原来对方用他提供的信息实名注册了支付宝,然后用来为骗子,现在自己也成了嫌疑人。

骗局揭秘:骗子利用一些人征信低、无法贷款又急用钱的心理,声称无论黑白户都可以放款,其实是利用信息去注册各种金融APP、公司,再为其他不法分子提供工具。

5、最说不清的贷款:租个车,变被告

曾聪明想开个防骗培训班,急需要10万元。

他这次没有再从网上去找贷款中介了,经他老婆的邻居的三表弟的同学妹妹介绍,认识了一个据说很有实力的贷款中介。中介说这么大的标的需要车辆做抵押,并指导他去一家租车公司去租一辆小汽车。曾聪明在租车公司填完手续后很方便租到了一台价值10万的小轿车。

贷款中介拿到车后,让曾聪明填一张申请表,约定三天后放款。可是三天后,却再也找不到中介了,而租车公司却每天堵在门口要曾聪明还车??

骗局揭秘:骗子的目的其实是各大租车公司的车辆,他们以可办理高额贷款为名吸引人过来后,忽悠贷款人去租车作抵押,拿到车后马上就开到外地变卖。

6、最亏本的贷款:贷个款、车没了

曾聪明经过不懈努力,终于有了一辆自己的车。他这次想开一家餐馆,急需20万。

他想找一家实实在在存在的贷款公司,而且开自己的车去贷款,这样总该不会被骗了吧。他到了一家车辆贷款公司,经理承诺可以放贷20万,且“只押本不押车”,不影响车辆使用。曾聪明欣喜若狂。签订N多张贷款合同后,曾聪明却只拿到15万元,公司说按行规,另外的5万元是手续费和违约金。

曾聪明每月按时还款,可有一天,他忽然发现车不见了,原来公司说他违反了当初车辆不能开出城区三环以外的规定,把车拖走了,这辆车已经不属于曾聪明了。

曾聪明赶紧去贷款公司问,公司拿出了一个“质押合同”,上面有一条写得清清楚楚:如乙方(曾聪明)违反公司对车辆的管理规定,甲方(贷款公司)有权处置车辆。

骗局揭秘:这个是明显的“套路车贷”,骗子先通过收取高额手续费、违约金赚几万块钱,随后在无意中让你签订一份“质押合同”。质押合同不同于抵押合同,一旦有违约行为,贷款公司就可以合法据为己有。而在实际操作中,贷款公司总会制造各种理由让你违约。

7、最血腥的贷款:套路贷、毁一生

曾聪明又经历了漫长的休整,终于再次树立起生活的勇气。但是没钱还是什么事都干不成,他决定再次贷款。

他这次准备找正规公司、签正规合同、不拿到钱不给手续费、不开自己车,这样总不会被骗了吧。正好,他接到了一个贷款公司的推销电话,说“无需资质、无需抵押”可以为他贷款15万元信用贷款。按照惯例,又要签订十多份各种合同,曾聪明大概浏览一遍,发现都比较正规,便愉快地签下了。

贷款公司比较守信用,签完合同就把15万打到了曾聪明账户,随后又让曾聪明给他们5万元,算作是手续费和违约金。曾聪明想了想,这些反正都是他们的钱,给了也无所谓。

曾聪明拿到10万元后在工业区开了个小超市,没想到生意十分火爆,每天能赚上千元。他便按照事先约定,每月按时拿利息给公司业务员(公司不接受网上转账),可是有一天,他忽然发现联系不上业务员了。

过了几天,公司便通知曾聪明,他已欠款19万元,要求马上还款。曾聪明不解,对方便拿出之前的一份合同,上面写道:如果未按时还款,每分钟罚息3%。原来,别人是按照分钟计息的。曾聪明想去,却有律师告知他说,贷款公司手里有转账流水和正规合同,很难告赢。不到一个月,曾聪明欠了120多万元,房子抵押掉还不够还款的,每天被人堵门追债。

走投无路的曾聪明,在某个深夜,走上了贷款公司那栋楼47层的天台??

骗局揭秘:这种是明显的“套路贷”,骗子通过制造银行流水、签订合同来固定合法证据,然后故意制造违约,让你还不上款,再拿着之前签订的合同征收高额罚息,往往几个月就会欠款上百万。在你背上高额贷款后,再顺便侵吞你的房产、车辆等一切财产。

郑重提醒:如需贷款请一定到正规银行或知名网贷公司,按正规程序贷款。且不可听信各类贷款中介忽悠,陷入以上种种贷款套路。一旦确认自己被或陷入套路贷,一定要及时报警,一味忍气吞声只能增加自己的损失。

三、从业者揭秘杀猪盘套路!

日前,一位来自中国香港的从业者“月亮邮递员”向外汇天眼爆料,普爱思(PRIZE CAPITAL)是诈骗杀猪盘。

该从业者讲述了该杀猪盘的套路全过程:股市行情哀鸿遍野,许多股民亏损严重,这时候突然有个不认识或者并不熟悉人邀请你加入一个股民互助的股票交流群,教你股票知识,指导你买卖,而且是完全不收费,你是不是有点心动啊?不收费,试试就试试呗,又没有什么损失。

恭喜你,你被骗子盯上了,拉你群的人是托儿的一种,可以叫他皮条,皮条或者是一个初入股市的少妇,或者是持续亏损的退休工人,反正让你感觉挺同情又有共同话题的人。

进了群之后,大家热热闹闹,聊的挺High,让你有失散多年终于找到组织的感觉,但是请记住,这里其实有不少群众演员,也就是托儿,他们负责调节气氛,问一些蠢蠢的问题,真真假假难以分辨,董国华,李玄静就是策划诈骗杀猪盘的讲师,全都是托,一群人陪你演戏,贼喊捉贼”。

该爆料者提供了众多的图片证据,包括登录平台的界面,平台如何一步一步诱骗,以及后台数据控制系统截图等。

目前市场上大大小小各式各样的外汇交易平台数不胜数。不过,其中有相当一部分都是所谓“黑平台”,投资者一旦参与可能最终面临血本无归。

其中会有一些平台打着“外汇交易”为旗号,以短期高收益的噱头从事欺诈活动,另一类虽然有真实交易,但是没有监管牌照,都属于非法经营。

目前国际上公认的外汇交易监管机构有英国金融行为监管局(FCA)、美国期货业协会(NFA)、澳大利亚证券和投资委员会(ASIC),除此之外的一些国家和地区也会颁发相关牌照,但监管效力较低。

面对如此复杂的各类监管信息,一般投资者很难分辨真假,验证起来费时费力。

而外汇天眼作为一款全球化的企业金融信息查询工具,素有“外汇界的天眼查”的美誉,目前收录的交易商数量近40000个,收录的监管超30个国家,且支持11个语种。除了能对收录的外汇交易平台提供基本信息查询、监管牌照查询、信用评价、平台鉴定等服务。

还有曝光、调解、黑平台汇总、投资资讯等众多功能,投资者可以全面、及时了解外汇行业信息。能够让投资者轻松鉴别平台可靠性!

通过外汇天眼查询普爱思可知,在监管信息栏明确标记——暂未查证到有效监管信息请注意风险。此外,外汇天眼数据显示,该平台成立时间不到2年,监管牌照存疑,存在高级风险隐患。

为了让投资者可以对交易商整体状况一目了然,设置了天眼评分系统。在天眼评分系统中,外汇天眼会对交易商的牌照指数、业务指数、风控指数、软件指数和监管指数五大方面进行综合评分。得分越高越值得信赖,越低越需要提高警惕!由于普爱思无任何监管并且未获得监管牌照,所以其牌照指数、风控指数和监管指数均为0分,最终总分仅为1.15分(满分10分)。由于普爱思天眼评分过低,在风险提示栏也明确提示投资者远离!

面对成千上万的平台真真假假,稍有不慎投资者很容易上当受骗。外汇天眼也在此提醒投资者,投资前一定要多方面了解平台的正规性,多花点时间了解平台的监管、口碑。

文章分享结束,金融交易平台套路多和金融贷款骗局揭秘的答案你都知道了吗?欢迎再次光临本站哦!

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