大家好，今天小编来为大家解答银行搭建碳交易平台这个问题，我国商业银行开展碳金融业务的意义|商业银行业务的内容很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！

本文目录

1. 碳金融的国内情况
2. 我国商业银行开展碳金融业务的意义|商业银行业务的内容
3. 银行碳汇交易是什么意思

一、碳金融的国内情况

我国是最大的CDM项目供给国。按照《京都议定书》，作为发展中国家，我国在2012年前无须承担减排义务，在我国境内所有减少的温室气体排放量都可以按照CDM机制转变成核证减排单位，向发达国家出售。我国目前是CDM机制中二氧化碳核证减排量最大供给国，占到市场总供给的70%左右。而在原始CDM和JI项目需求结构中，由于《京都议定书》规定欧盟在2012年底前温室气体减排量要比1990年水平降低8%，而且欧盟对碳排放实施严格配额管制，因此欧洲国家需求量占据总需求的75%以上。日本也有约五分之一的需求份额。据世界银行预测，发达国家2012年完成50亿吨碳减排目标，其中至少有30亿吨来自我国市场供给。

碳金融市场处于发端阶段。我国目前有北京环境交易所、上海环境交易所、天津排放权交易所和深圳环境交易所，主要从事基于CDM项目的碳排放权交易，碳交易额年均达22．5亿美元，而国际市场碳金融规模已达1419亿美元。总的来说，我国碳治理、碳交易、碳金融、碳服务、以及碳货币绑定发展路径尚处发端阶段，我国金融机构也没有充分参与到解决环境问题的发展思路上来，碳交易和碳金融产品开发也存在法律体系欠缺、监管和核查制度不完备等一系列问题，国内碳交易和碳金融市场尚未充分开展，也未开发出标准化交易合约，与当前欧美碳交易所开展业务的种类与规模都有相当差距。

碳金融市场发展前景广阔。我国正在实施转变经济发展方式，建立“两型社会”的发展战略，过去“三高”（高投入、高能耗、高增长）的粗放型发展模式不具有可持续性，必须转化为“两低一高”（低投入、低能耗、高增长）的集约型发展模式。同时，我国政府高度重视碳减排责任和义务，在哥本哈根会议上，我国政府郑重承诺：到2020年，单位GDP二氧化碳排放比2005年下降40%—45%，并作为约束性指标纳入国民经济和社会发展中长期规划。这种承诺体现了我国加强碳治理的责任感和大国风范，也充分表明我国大幅减排温室气体的决心。按照这一目标，未来几年内我国碳交易和碳金融有巨大的发展空间。特别是，我国区域、城乡经济社会发展极不平衡，这也为我国在积极参与国际碳金融市场的同时，创设国内碳交易和碳金融市场创造了条件。我国碳金融市场缺位使得碳资产定价权缺失。我国关于碳资产定价权的缺失严重影响我国企业的经济利益。对于发达国家而言，能源结构的调整、高耗能产业的技术改造和设备更新都需要较高成本，温室气体减排成本在每吨碳100美元以上，而在我国进行CDM项目投资，减排成本可降至20美元。尤其是，碳金融中介市场处于起步阶段，这就没有发挥金融在风险评估和管理以及价格发现的功能，也使得我国只能被动接受欧美碳资产的单向报价，据世界银行统计数据，工业化国家2007年温室气体排放额度外购需求量为3亿吨左右，均价在15－20欧元区间。我国作为最大碳排放权供给国，出售价格远低于这个价格区间，我国目前碳交易价格维持在10欧元左右。有的项目甚至更低，如2006年7月，意大利碳基金通过世界银行以每吨不低于6．25美元的价格分10年时间从南钢股份购买了约65万吨二氧化碳减排量；为防止我国碳资产被“贱卖”，发改委出台了每吨CDM项目二氧化碳8欧元的最低限价；宝钢股份2007年1月出售给瑞士信贷国际集团和英国瑞碳有限公司的二氧化碳减排量也只略超10欧元；2009年6月我国出售给欧盟买家的CERs现货价格为11欧元；尽管国际市场上碳排放价格在2009出现了下降，但在欧盟内部配额市场，一吨2014年12月到期的二氧化碳期货价格仍达19欧元。

事实上，由于我国没有形成自己的碳金融市场，我国碳资产的定价权掌握在欧美需求方，我国供给的CERs被发达国家投资机构购进后，经过包装，开发成为价格更高的金融产品、衍生产品及担保品，赚取丰厚的利润。

单一的CDM供给与低成本减排领域使我国处于低端市场。 2012年前，我国在碳交易市场主要是CDM项目CERs的供给，2012年后，我国碳排放就须承担一定责任。据世界银行报告，我国已是第一大碳排放国，随着我国碳减排承诺的逐步兑现，我国在未来极有可能成为碳排放权进口国，而那时碳排放权的购买价格极有可能比现在出口价格高许多。而且，我国处于碳交易的低端市场还表现在减排产品多集中于低层次的减排领域，使得我国碳排放产品成为受制于国外企业需求的买方市场。我国现有的CDM项目主要集中在新能源和可再生能源、节能和提高能效类型项目，此类项目减排成本低，投资力度小，技术稳定，收益预期高，多为国外投资者热衷投资项目，而对于减排成本高、技术复杂、投资多、受益期长的项目，如垃圾焚烧发电、造林和再造林、HFC－23分解消除项目却极少投资，根据中国清洁发展机制网相关数据，这些项目占总项目比例低于1%，而能源类和提高能效类项目却占95%以上。特别是，2012年后京都议定书框架的不确定性、欧盟碳交易体系第三阶段对CDM项目合格性的限制、漫长的等待期与高额的交易成本都使CDM交易规模呈现下降特征，因此我国开展国内碳交易和碳金融市场更具有前瞻性和紧迫性。

开发碳金融市场对我国金融机构和金融人才提出了更高要求。碳金融的标的物是一种虚拟产品，交易规则严格，开发程序复杂，销售合同多涉及境外客户，合同期限长，风险评级技术要求高，非专业机构难以胜任碳金融项目的开发和执行能力。如清洁发展机制或联合履行机制都涉及减排单位的认证，若减排项目无法获得认证则导致交付风险，会降低投资预期收益。为保证项目对投资人的吸引力，既需要熟悉减排单位需求国和具体项目所在国的认证标准和程序，了解有关国家的政策和法律；同时，还需要对交付风险和政策风险进行评级并提供担保，这样的综合性金融机构和复合型人才在目前我国是十分稀缺的。

而且，我国金融市场发育不充分既限制了碳金融的有效衔接和发展，同时也欠缺对风险要求更高、专业服务能力更强、涉外服务水平更专业的金融服务人才。总的来说，我国还没有建立有效的碳金融交易制度，更没有建立国内碳交易市场，也没有创建碳交易平台，碳基金、碳期货、碳证券等各种碳金融创新产品更是没有开发，这就使得碳交易市场缺乏合理的利益补偿机制，也没有充分发挥碳金融对于碳资产的价格发现和风险管理功能。而在低碳节能环保领域，我国与发达国家差距甚微，基本处于同一起跑线上。

欠缺参与激烈竞争的思想准备和国家战略。碳金融具有宽阔的潜在增值空间，国际金融机构对该领域的创新和竞争也会越来越激烈。从目前市场开发程度来看，欧盟国家先行先试，暂居市场领先，如欧盟排放交易体系EU ETS占全球碳交易额的四分之三以上；EU ETS掌控着EUA期货、期权的定价权；而且伦敦作为全球碳金融中心之一地位已经确立。美国国内虽没有形成政府规制严格的碳配额交易市场，但2008年美国东北部及中大西洋各州组成区域温室气体减排行动（RegionalGreenhouse GasInitiative， RGGI）形成自愿减排单位（VER），目前RGGI已是全球第二大配额交易市场。

特别是美元作为最主要计价货币和储备货币，美国开发和参与国际碳金融市场作用和地位日益凸显，美国金融机构基于芝加哥气候交易所和区域温室气体减排行动RGGI可以较为便利开发出碳金融产品，做大碳金融市场。国际碳金融市场交易主体基本为欧美金融机构，日本、韩国、新加坡等国家近些年也推出一些碳金融服务和产品，以加入国际碳金融市场的竞争。如日本利用其先进的碳减排技术，并在日本碳交易所采用日元计价。澳大利亚可基于NSW交易平台来开发碳金融市场。各国都在积极构建自己的碳金融市场；各国似乎都在关注碳货币发展战略，即积极通过将主权货币与碳交易、碳资产、碳金融绑定来提升货币的国际地位。

3.1中国“碳金融”市场蕴藏巨大商机

据有关专家测算，2012年以前我国通过CDM项目减排额的转让收益可达数十亿美元。为此，中国已经被许多国家看做是最具潜力的减排市场。那么，依托CDM的“碳金融”在我国应该有非常广阔的发展空间，并蕴藏着巨大商机。

由于目前我国碳排放权交易的主要类型是基于项目的交易，因此，在我国，“碳金融”更多的是指依托CDM的金融活动。随着越来越多中国企业积极参与碳交易活动，中国的“碳金融”市场潜力更加巨大。

对于发达国家而言，能源结构的调整，高耗能产业的技术改造和设备更新都需要高昂的成本，温室气体的减排成本在100美元/吨碳以上。而如果在中国进行CDM活动，减排成本可降至20美元/吨碳。这种巨大的减排成本差异，促使发达国家的企业积极进入我国寻找合作项目。

而中国作为发展中国家，在2012年以前不需要承担减排义务，在我国境内所有减少的温室气体排放量，都可以按照《京都议定书》中的CDM机制转变成有价商品，向发达国家出售。我国“十一五”规划明确提出，到2010年单位GDP能源消耗比2005年降低20%，主要污染物排放总量要减少10%。在努力实现这一目标的过程中，通过大力推广节能减排技术，努力提高资源使用效率，必将有大批项目可被开发为CDM项目。联合国开发计划署的统计显示，目前中国提供的CO2减排量已占到全球市场的1/3左右，预计到2012年，中国将占联合国发放全部排放指标的41%。

首先，对CDM和“碳金融”的认识尚不到位。CDM和“碳金融”是随着国际碳交易市场的兴起而走入我国的，在我国传播的时间有限，国内许多企业还没有认识到其中蕴藏着巨大商机；同时，国内金融机构对“碳金融”的价值、操作模式、项目开发、交易规则等尚不熟悉，目前关注“碳金融”的除少数商业银行外，其他金融机构鲜有涉及。

其次，中介市场发育不完全。CDM机制项下的碳减排额是一种虚拟商品，其交易规则十分严格，开发程序也比较复杂，销售合同涉及境外客户，合同期限很长，非专业机构难以具备此类项目的开发和执行能力。在国外，CDM项目的评估及排放权的购买大多数是由中介机构完成，而我国本土的中介机构尚处于起步阶段，难以开发或者消化大量的项目。另外，也缺乏专业的技术咨询体系来帮助金融机构分析、评估、规避项目风险和交易风险。

再次，CDM项目开发时间长、风险因素多。与一般的投资项目相比，CDM项目需要经历较为复杂的审批程序，这导致CDM项目开发周期比较长，并带来额外的交易成本。此外，开发CDM项目涉及风险因素较多，主要有政策风险、项目风险和CDM特有风险等，政策风险来自于国际减排政策的变化，如2012年后中国是否承担温室气体减排义务，决定了2012年后合同的有效性；项目风险主要是工程建设风险,如项目是否按期建成投产,资源能否按预期产生等。在项目运行阶段,还存在监测或核实风险，项目收入因此存在不确定性，也会影响金融机构的金融服务支持。

2006年5月，兴业银行与国际金融公司合作，针对中国在节能技术运用和循环经济发展方面的融资需求特点，在境内首创推出节能减排项目贷款这一“绿色信贷”品种。截至2008年3月底，兴业银行已经在北京、天津、山东、山西、重庆、浙江、福建等十一个省市开办节能减排贷款业务，共发放贷款51笔，累计投放12多亿元；可实现每年节约标准煤147.48万吨，年减排二氧化碳约412.85万吨。

随着节能减排贷款的快速推广，部分节能减排项目已经进入碳减排交易市场。兴业银行运用在融资模式、客户营销和风险管理方面积累的初步经验，将节能减排贷款与“碳金融”相结合，创新推出以CDM机制项下的碳核定减排收入（CERS）作为贷款还款来源之一的节能减排融资模式——“碳金融”模式，为寻求融资支持的节能减排企业提供了新的选择。

这方面的典型案例是深圳某公司垃圾填埋场沼气回收利用处理项目。该公司成功引进加拿大技术，并升级开发出适用于城市垃圾填埋场综合治理的3R循环利用技术，将原先直接排放大气的温室气体沼气作为能源回收利用，于2005年在梅州垃圾填埋场（一期）成功实施，当年在联合国注册成为CDM项目。由于该公司属于“轻资产”型的科技服务公司，资产规模小、经营收入少、资产负债率高、缺乏传统意义上的抵押担保条件，因此，二期项目拓展的中长期资金需求难以通过传统的贷款运作加以满足。为解决传统贷款模式遭遇的融资难题，兴业银行运用创新的思路和项目融资模式，侧重考察第一还款来源的有效性，以企业的经营状况和现金流作为贷款审批的主要考虑因素，并且根据项目实施的现金流和企业自身的经营情况来选择还款期限，使还款时间与现金流收入规模、时间匹配，较好地解决企业还款压力问题。最终为该公司提供了三年期750万元节能减排项目贷款，该项目的实施可实现年减排二氧化碳16万吨，实现企业经济效益和环境效益的双赢。该笔项目融资的成功运作，体现了兴业银行在环境金融创新中，节能减排贷款模式的新突破，标志着兴业银行节能减排项目贷款扩展到“碳金融”领域，也为今后探索碳保理等新兴业务奠定了基础。

（一）搭建交易平台。温室气体排放量是有限的环境资源，也是国家和经济发展的战略资源。应借鉴国际上碳交易机制，进一步研究探索排放配额制度和发展排放配额交易市场，通过金融市场发现价格的功能，调整不同经济主体利益，鼓励和引导产业结构优化升级和经济增长方式的转变，有效分配和使用国家环境资源，落实节能减排和环境保护。

（二）加强宣传推广。要让企业充分意识到CDM机制和节能减排所蕴涵的巨大价值，推动项目业主和开发商根据行业、自身发展计划，扩大国际合作，积极开发CDM项目，力争国家环境资源利益和企业利益最大化。

（三）推动政策研究。CDM机制不仅涉及环境领域还包括经济学、法律、管理等复杂的知识，同时还具有很强的实践性和操作性。中国作为温室气体排放大国对于自身参与CDM项目的潜力及规模尤其需要认真研究。

（四）培养中介市场。中介市场是开展CDM机制的关键，应鼓励民间机构和金融机构进入，重视金融机构作为资金中介和交易中介的作用，允许金融中介购买或者与项目业主联合开发CDM项目。

（五）构建激励机制。“碳金融”具有政策性强、参与度高和涉及面广等特点，发展“碳金融”是个系统工程，需要政府和监管部门根据可持续发展的原则制定一系列标准、规则，提供相应的投资、税收、信贷规模导向等政策配套，鼓励金融机构参与节能减排领域的投融资活动，支持低碳经济。

2013年，天津排放权交易所正式启动碳排放权交易以来，钢铁、化工、电力热力、石化等5个行业的114家企业成为天津碳交易市场主体。据了解，在国家确定的7个试点省市中，天津市是唯一同时参与了低碳省区和低碳城市、温室气体排放清单编制及区域碳排放权交易试点的直辖市。

专家表示，天津产业格局特色鲜明，重化工业特点显著，能源消费和碳排放大户数量和体量突出。与其他试点地区及一线城市已完成或正在大幅削减工业企业生产能耗和碳排放的形势不同，天津正处于经济快速增长阶段，是我国经济发展和节能减排工作面临形势和发展阶段情景的典型代表。因此，在一个经济高速增长、碳排放总量尚未达到峰值的城市进行碳排放权交易试点，更具有典型性和样本意义。

二、我国商业银行开展碳金融业务的意义|商业银行业务的内容

1、【摘要】碳金融业务的开展，有助于我国商业银行健全风险管理制度、拓展业务渠道、加强与国际银行的合作、树立良好的社会信誉，有助于我国经济的健康有序发展和碳交易市场的建设。

2、【关键词】碳金融；商业银行；碳交易；意义

3、近年来，我国政府高度重视气候变化对经济和社会的影响，制订了国家气候变化政策，建立了中国CDM基金，在北京、上海、天津三地相继成立环境交易所。国内金融业也纷纷把握气候变化领域的金融创新机会，制定和执行绿色信贷政策，开发能效贷款、碳减排挂钩产品。但总体来看，这些局部意义上的碳金融产品和服务创新无论在深度、广度上，还是规模上，都与我国碳市场潜力不相符。同时，节能减排目标硬约束和资金需求在客观上也要求建立一个完善的碳金融创新机制与之相适应。

4、我国商业银行将信贷资金投向符合国家绿色环保政策的领域和行业，支持节能减排技术和项目的引进，是顺应国际经济发展“低排放、低能耗、低污染”新潮流的必然选择。商业银行在碳金融实践中的探索，主要集中在CDM项目融资上，兴业银行是这一领域的代表。此外，中国农业银行、中国民生银行和上海浦东发展银行等也较早地开展了基于CDM的项目融资业务。除CDM项目融资外，部分商业银行还推出了挂钩碳排放权的理财产品。

5、我国商业银行开展碳金融业务的意义主要体现在：

6、一、有助于商业银行健全风险管理制度

7、商业银行目前已经成为碳交易市场的重要参与者，其业务范围已经渗透到该市场的各个交易环节。碳金融给商业银行各个业务部门带来很多发展机遇，低碳能够经济推动新产业的发展，比如在清洁能源等方面都有直接投资和间接投资机会。

8、但是，气候变化加剧了实体经济的不确定性，增加了商业银行信贷风险的复杂性。对于这种风险，国外一些先进的商业银行已经开发了一些纳入气候因素项目的评估方法，我国的银行业应该学习和借鉴这些方法。我国商业银行开展碳金融业务，有助于商业银行健全风险管理制度，促进信贷结构的优化。

9、二、有助于商业银行拓展业务渠道

10、第一，银行碳基金投资业务。碳基金主要是将碳排放权在碳交易二级市场进行再次交易并从中获取可观的利润，这对碳排放权价格的形成起到了重要作用，其中也有一部分碳基金直接投资于碳交易一级市场充当碳排放权的需求方。

11、第二，低碳项目贷款。项目融资是以项目本身具有比较高的投资回报可行性或者第三者的抵押为担保的一种融资方式。低碳项目贷款的主要抵押形式包括：项目经营权，项目产权和CERs收益权等碳权质押。

12、第三，商业银行碳金融中间业务。银行碳交易中间业务主要有以下几种：（1）碳交易保理、信用证等结算业务。保理又称托收保付是银行与卖方企业签署合同，卖方企业将采用赊销方式进行交易所形成的应收账款转让给银行，银行对其提供综合性金融服务，包括融资、应收账款管理、应收账款催收和信用风险担保等。（2）碳基金托管。设立基金托管人的目的在于防止基金财产挪作他用，保障基金投资人的合法权益。（3）碳交易中介服务。银行开展碳交易中介服务主要包括两个方面：一是在一级市场对碳交易买卖双方的撮合，为碳交易各方牵线搭桥，提供代理、融资担保、碳交易咨询等中介服务，获取中间业务收入，随着代理交易业务的增长和交易经验的积累；二是在构建二级市场交易平台。（4）与碳排放权交易挂钩的理财产品业务。银行理财产品是银行针对特定的目标客户群设计开发并销售的资金投资和管理计划。（5）碳信用期权、期货等衍生金融工具套期保值交易。碳信用本身具有实际使用和归属分配并非同期发生的特性，也就是具有金融衍生品的某些特性。并且“碳信用”的价值与传统的股票、债券市场几乎完全不相干。

13、第四，交易保险业务。碳交易由于其自身的链条长、环节多、程序复杂的特点使得碳交易过程存在着较大的风险，因此，碳交易保险可以为碳交易提供一定的保障。碳交易保险不仅可以为碳减排购买协议或者碳交易合同买方提供保险，买方到期不能获得协议上规定数量的CERs等情况进行赔偿。也可以为开发CDM项目企业提供保险，CDM项目无法达到预期收益或发生意外损失进行赔偿。

14、三、有助于商业银行加强与国际银行的合作

15、发展碳金融业务，对商业银行加强与国际银行业的合作和商业银行自身品牌的建设都有帮助。发展低碳金融是商业银行可持续发展的必然选择。发展低碳经济，金融服务要先行，对商业银行来说，发展低碳金融带来的不仅是业务，更是可持续发展的机遇。因此，政府应对商业银行开展低碳金融给予政策扶持。商业银行在低碳金融的发展过程中，收益和风险有时候并不完全匹配。监管机构可以考虑对商业银行的低碳金融业务给予一定的政策扶持，比如税收的减免。另外，监管部门还可以针对低碳企业的首次公开募捐(IPO)、低碳企业发行公司债和票据出台一些专项鼓励政策和绿色通道，支持低碳企业的融资工作。

16、四、有助于促进我国经济健康有序发展

17、近年来，商业银行积极响应国家出台的促进经济发展的一系列金融政策，实现了信贷规模的大幅度增长。与此同时，信贷投向应逐渐向符合CDM项目要求的领域和行业倾斜，带动了我国CDM项目的发展，可以同时实现短期保持经济增长速度和长期转变经济发展方式的双重目标。此外，通过促进新能源的发展以带动实体经济摆脱危机，已成为当前各国的共识。通过发展CDM项目，尤其是水能、风能和太阳能等项目，无疑可以带动我国新能源产业的发展，促进我国经济健康有序发展，加速与国际经济接轨。

18、五、有助于商业银行树立良好的社会信誉

19、碳金融的功能和目的就是减少温室气体的排放，逐步改善日益恶化的环境问题。碳金融业务与我国商业银行已经开展的“绿色信贷”是相辅相成的，其社会效益具有更客观的衡量标准和更坚实的制度保障。商业银行从事碳金融业务，凭借信贷资金以及相关中介服务的支持，促进节能减排项目工程的开发，最终实现温室气体的减排，能够产生十分良好的社会效果。目前，我国银行业竞争程度日益加剧，各大商业银行将履行社会责任作为一个全新的竞争点，商业银行已经公布的年度社会责任报告中大都涉及了“节能减排、环保、绿色金融”等内容，碳金融正是商业银行践行此理念很好的突破口。

三、银行碳汇交易是什么意思

1、银行碳汇交易是指银行机构进行碳资产管理的交易行为。碳资产是指企业或组织通过减排所产生的二氧化碳减排量，也称为碳减排权。银行作为碳汇交易的中介机构，在买卖碳减排权的过程中，为企业或组织提供优惠的融资服务。这种交易方式可以刺激企业或组织更加积极地参与低碳经济的建设。

2、银行碳汇交易的实质是完成碳资产的交易和管理。通过该方式，银行可以在低碳经济的发展中起到极大的带动作用。同时，银行还可以在交易过程中增加自身盈利的机会。银行可以通过购买低价的碳减排权，再以较高的价格卖给需要减排的企业或组织，从中获得中间差价的收益。这种收益也被称为碳金融，是银行在碳汇交易中的核心利润来源。

3、银行碳汇交易是未来低碳经济发展的重要方向。在碳排放减少和低碳经济转型的背景下，银行在碳汇交易中居于中介地位，可以更好地联系投资者和碳减排的需求方。同时，银行还可以加强与企业或组织的合作，帮助它们更好地利用碳减排权进行低碳经济的转型和发展。这种交易方式将为银行带来更广阔的市场空间，也将促进低碳经济的健康发展。

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